DIE GESCHÄFTSKREDITKARTE VON AMERICAN EXPRESS
Passende Kreditkarten für GeschäftskundInnen
✓ Unkomplizierte Abrechnung
✓ Bargeldlose Zahlung auf der ganzen Welt
✓ Zusätzliche Versicherungsleistungen auf Wunsch
Was ist eine Geschäftskreditkarte? – Alle Infos auf einen Blick
Um Privates von Geschäftlichem zu trennen und durch transparentere Ausgaben Zeit und Geld zu sparen, ist die Geschäftskreditkarte genau das Richtige. Die Kreditkarte speziell für Unternehmer:innen unterstützt dabei, geschäftlich getätigte Ausgaben einfacher im Blick zu behalten. Dadurch können Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren: Ihr Geschäft und dessen Erfolg.
Grundsätzlich gibt es zwei unterschiedliche Arten von Kreditkarten für Unternehmer:innen bzw.Unternehmen: Business Cards und Corporate Cards. Diese unterscheiden sich vor allem hinsichtlich der Mitarbeiteranzahl, für die sie ausgelegt sind. Wählen Sie eine individuelle Form der Haftung und Abrechnung, die zu Ihnen und Ihrem Unternehmen passt. Informieren Sie sich noch heute über Ihre Möglichkeiten der Geschäftskreditkarten von American Express!
Die Vorteile einer Kreditkarte für
Geschäftskunden
Bargeldvorschüsse für Geschäftsreisen nicht mehr nötig
Abrechnung monatlich und übersichtlich nach Mitarbeitenden getrennt
Bargeldauszahlung an jedem Geldautomaten weltweit
Bargeldlose Bezahlung im In- und Ausland
Optional zubuchbare Versicherungsleistungen
Kontaktlose Bezahlung bis 50 EUR häufig ohne PIN
Nur wenige Schritte zu Ihrer Geschäftskreditkarte
Problemlos, schnell & einfach online beantragen.
Sobald die Voraussetzungen zur Beantragung erfüllt wurde.(Wohnsitz in Deutschland, regelmäßiges Einkommen, positiver SCHUFA-Score), fragen wir einige persönliche Angaben von Ihnen ab. Dabei helfen wir Ihnen gerne, sollte es Probleme geben.
Missbräuche von Kreditkarten verhindern
Im Anschluss müssen Sie sich mittels einem von Ihnen gewählten Identifikationsverfahren identifizieren. Das können Sie ganz einfach online per Videochat erledigen. Alternativ gibt es die Möglichkeit, sich persönlich in einer Postfiliale oder per POSTIDENT App zu identifizieren. Sobald alles geklappt hat, ist die neue Karte auch schon auf dem Weg zu Ihnen. Der gesamte Prozess des Antrags sollte nicht länger als 15 Minuten dauern.
Grundsätzlich unterscheiden wir zwei Arten von Geschäftskreditkarten: Business Cards und Corporate Cards. Obwohl die Unterschiede mittlerweile zwar verschwimmen, gibt es doch einige Verschiedenheiten. Gemein haben beide Arten der Geschäftskreditkarte, dass sie Sie in Ihrem Business-Alltag mit unterschiedlichsten Finanzlösungen unterstützen. Außerdem kommt es darauf an, welche Art von Geschäftskreditkarte Sie wählen, wenn es um die Anzahl der Zusatzleistungen geht.
Business Cards werden in der Regel in geringeren Mengen ausgegeben, weshalb sich das Angebot eher an ✓ inhabergeführte Firmen mit bis zu 10 Mio. Euro Jahresumsatz, Freelancer oder Selbstständige richtet. Die kleineren Kontingente bringen festgelegte Konditionen und weniger Spielraum bezüglich Zusatzleistungen mit sich. Je nach Kartenart sind ✓ Zusatzkarten für Ihre Mitarbeitenden im Leistungspaket mitinbegriffen. Leistungen wie zum Beispiel ✓ Zusatzversicherungen oder ✓ Startguthaben bieten wir sowohl bei Corporate Cards als auch bei Business Cards gerne für Sie an.
Corporate Cards sind besonders geeignet für Firmen mit einem ✓ Jahrsumsatz ab 10 Mio. Euro. Die Konditionen können Unternehmen häufig ✓ individuell festlegen – je mehr Karten ein Unternehmen ausgestellt bekommt, desto besser kann das Angebot ausfallen. Ergänzend dazu bieten Corporate Cards den Inhabern oft ✓ attraktive Zusatzleistungen. Von ✓ Reiseversicherungen bis hin zu Rabattfunktionen machen sie Firmenreisen komfortabler und Arbeitgeber müssen sich nicht vor jeder anstehenden Geschäftsreise um externe Versicherungen kümmern.
Apple Pay & Google Pay
Ob bei täglichen Einkäufen im Geschäft oder beim Online-Shopping: Apple & Google Pay machen es Ihnen möglich, schnell, sicher und komfortabel mit Ihrem Smartphone oder Ihrer Smart Watch zu bezahlen.
Das Beste daran ist: wenn Sie Ihre American Express® Business Card als präferiertes Zahlungsmittel hinterlegen, sammeln Sie bei jeder Zahlung mit Ihrem Apple oder Android Gerät wertvolle Membership Rewards® Punkte.
Immer für Sie da
Persönlicher telefonischer Service rund um die Uhr an 7 Tagen die Woche.
In sicheren Händen
Mit unserem Betrugsschutz sind Sie gegenüber Missbrauch Ihrer Karte abgesichert. Wir sorgen dafür, dass Sie sicher und einfach bezahlen.
Karte zeigen
Bei vielen Millionen Akzeptanzstellen weltweit - von A wie ALDI bis Z wie Zalando - online und vor Ort sicher bargeldlos bezahlen.
Eine Geschäftskreditkarte kann für verschiedene Zwecke im Rahmen Ihrer geschäftlichen Aktivitäten eingesetzt werden. Einige gängige Verwendungsmöglichkeiten sind:
- Geschäftliche Ausgaben: Eine Geschäftskreditkarte ermöglicht es Ihnen, Ihre geschäftlichen Ausgaben zu tätigen und im Blick zu behalten, sei es für Büromaterial, Reisekosten, Lieferungen oder andere geschäftsbezogene Ausgaben. Mit der Kreditkarte können Sie direkte Zahlungen leisten oder online für Dienstleistungen und Produkte bezahlen.
- Mitarbeiterausgaben verwalten: Wenn Sie Mitarbeiter:innen Zugang zu einer Geschäftskreditkarte gewähren, können Sie deren Ausgaben verfolgen und verwalten. Jede:r Mitarbeiter:in erhält seine eigene Karte, und Sie können die Ausgabenlimits einzeln festlegen. Dadurch wird die Verfolgung von Ausgaben erleichtert und Sie erhalten eine bessere Kontrolle über die finanziellen Aktivitäten Ihres Unternehmens.
- Reisekosten: Sie und Ihre Mitarbeiter:innen können die Karte für Flugbuchungen, Hotelreservierungen, Mietwagen und andere Reisekosten verwenden. Zusätzlich erleichtert die Verwendung der Kreditkarte die Trennung von geschäftlichen und privaten Reiseausgaben.
- Ausgabenverfolgung und Buchhaltung: Eine Geschäftskreditkarte erleichtert die Nachverfolgung von Geschäftsausgaben. Alle Ausgaben werden auf dem Kreditkartenkonto aufgeführt, und Sie erhalten regelmäßige Kontoauszüge, die Ihnen bei der Buchhaltung und Steuererklärung helfen. Dies erleichtert die Überwachung der Ausgaben, das Erstellen von Ausgabenberichten und das Budgetieren.
- Cashflow-Management: Eine Geschäftskreditkarte ermöglicht es Ihnen, Zahlungen aufzuschieben und den Cashflow Ihres Unternehmens zu steuern. Sie können Ihre Geschäftsausgaben tätigen und erst später den fälligen Betrag begleichen, was Ihnen einen gewissen finanziellen Spielraum gibt. Dies kann besonders nützlich sein, um saisonale Schwankungen oder kurzfristige Liquiditätsengpässe zu überbrücken.
Wie lange Ihre Geschäftskreditkarte gültig ist, sehen Sie immer direkt auf der Karte selbst. Sie ist inklusive dem auf der Karte angegeben Monat gültig.
Beispiel: Ablaufdatum der Karte ist 07/2025. Das bedeutet, dass sie bis zum 31.07.2025 einsetzbar ist.
Selbstverständlich bekommen Sie rechtzeitig von uns eine neue Karte zugesendet. Diese kann erst nach dem Ablauf der alten Karte eingesetzt werden. Bitte stellen Sie dafür sicher, dass stets Ihre aktuelle Anschrift hinterlegt ist.
Die Geschäftskreditkarte wird auf den Namen des Unternehmens oder der Organisation ausgestellt, nicht auf den Namen einer Einzelperson. Die Karte ist speziell für geschäftliche Zwecke gedacht und ermöglicht es dem Unternehmen, Ausgaben im Rahmen seiner geschäftlichen Aktivitäten zu tätigen. Bei der Beantragung einer Geschäftskreditkarte werden Informationen über das Unternehmen angefordert, wie z.B. der Name des Unternehmens, die Geschäftstätigkeit, die Umsatz- und Finanzdaten sowie die rechtliche Struktur des Unternehmens. Es können auch Informationen über den Antragsteller oder den Hauptansprechpartner des Unternehmens angefordert werden, um die Identifizierung und Kommunikation zu erleichtern. Obwohl die Geschäftskreditkarte auf den Namen des Unternehmens ausgestellt ist, können einzelne Mitarbeiter des Unternehmens ermächtigt werden, die Karte im Namen des Unternehmens zu verwenden. Den autorisierten Mitarbeitern wird eine zusätzliche Karte mit ihrem Namen ausgehändigt, die mit dem Konto des Unternehmens verbunden ist.
Fehlerhafte Zahlungen mit einer Geschäftskreditkarte können grundsätzlich storniert oder zurückgebucht werden, wie jede andere Kartenzahlung auch. Das ist besonders bei Umsätzen, die auf der Abrechnung auffallen, weil sie der Kreditkartenbesitzer nicht getätigt hat, wichtig. Gegen das Einverständnis des Nutzers oder nicht von ihm selbst getätigte Buchungen können jederzeit rückgebucht oder storniert werden. Das geht ganz einfach online oder im Direktkontakt zu unserem Service.
Wichtig ist, dass Sie fehlerhafte Buchungen direkt melden und nachverfolgen. Im Falle von Kartenmissbrauch oder -betrug sperren wir die Karte sofort.
Beispiele für fehlerhafte Buchungen sind Doppelbuchungen, eine falsche Höhe des abgebuchten Betrags, unbekannte Händler oder nicht gelieferte Artikel. Die generelle Frist gemäß einer Richtlinie von Zahlungsdienstleistern für eine Stornierung beträgt acht Wochen ab Zeitpunkt der Belastung. Nach Ablauf dieser Frist haben Sie keinen Rechtsanspruch mehr.
Um Ihre Geschäftskreditkarte zu beantragen, können Sie im Bereich für Geschäftskunden Informationen zu den verschiedenen Kreditkartenoptionen einholen. Sobald Sie die passende Variante gefunden haben, können Sie dort direkt einen Antragsprozess starten.
Alternativ können Sie telefonisch Kontakt mit unserem Kundenservice aufnehmen und sich über den Antragsprozess für die Geschäftskreditkarte informieren. Unsere Kundenservicemitarbeiter:innen können Ihnen weitere Informationen geben und Ihnen bei der Beantragung helfen.
Bitte beachten Sie, dass die genauen Anforderungen und Verfügbarkeit der Geschäftskreditkarte von American Express je nach Ihrem Standort und Ihrer Geschäftstätigkeit variieren können. Wenn Sie sich bezüglich der spezifischen Anforderungen und Bedingungen unsicher sind, ist unser Kundenservice stets für Sie da, damit Sie alle relevanten Informationen erhalten.
Ja, bei unseren Geschäftskreditkarten können Sie zusätzliche Versicherungsdienstleistungen buchen. Die Arten der zubuchbaren Versicherungen variieren je nach Kartenart. Wir bei American Express bieten folgende Versicherungsarten an:
1. Reiseversicherungen: Versicherungen wie Reiserücktrittsversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung, Reisekomplettschutz oder Ticketversicherung können Ihnen helfen, finanzielle Verluste abzudecken, die durch unvorhergesehene Ereignisse auf Reisen entstehen.
2. Gesundheit- und Vorsorgeversicherungen: Mit diesen Versicherungen werden medizinische Kosten und finanzielle Risiken im Zusammenhang mit der Gesundheitsversorgung abgedeckt. Krankenhaustagegeld und Unfallversicherungen mit oder ohne Sport-Extras bieten Schutz vor unerwarteten medizinischen Ausgaben und unterstützen die präventive Gesundheitsversorgung.
3. SafetyFirst Taschenversicherung: Diese Zusatzversicherung sichert Ihre Wertsachen gegen Diebstahl, Beschädigung oder Verlust ab. Ob Tablet, Laptop, Smartwatch, teurer Schmuck oder diverse andere Wertgegenstände - Sie sind finanziell abgesichert. Elektronische Geräte und Schmuck sind bis zu einem Wert von max. 1000 EUR, Brieftaschen und Ausweisdokumente bis zu max. 150€ versichert.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Verfügbarkeit und die genauen Bedingungen der Versicherungsdienstleistungen unserer Geschäftskreditkarten je nach Art der Karte variieren können. Bevor Sie eine Business oder Corporate Card beantragen, sollten Sie die Versicherungsleistungen und Bedingungen sorgfältig prüfen, um sicherzustellen, dass sie Ihren geschäftlichen Bedürfnissen entsprechen. Die maximale Versicherungshöhe variiert je nach gewähltem Tarif und Business Card. Nähere Informationen finden Sie in den Versicherungsbedingungen:
Je nach Art und Modell der Geschäftskreditkarte können die Kosten stark variieren. Es spielt kostentechnisch auch eine Rolle, ob Sie sich für eine Business Card oder eine Corporate Card entscheiden. Je geringer die Gebühr, desto mehr Einbußen haben Sie in Sachen Nutzbarkeitsumfang, Funktionen und Sonderkonditionen der Karte. Bei hohem Geldumsatz, Funktionen wie mehrere Unterkonten, Partnerkarten und Bargeldabhebungen (Bei den Business Card sind Bargeldabhebungen auf 750-950€ täglich limitiert. Bei Corporate Cards liegen die Tageslimits zwischen 800 und 1500€ im In- und Ausland.) rentiert sich ein höherpreisiges Modell definitiv. Generell sollten Sie mit jährlichen Gebühren für unsere Geschäftskreditkarten zwischen 60 EUR und 700 EUR rechnen.
Hier sind einige Aspekte, die zur Sicherheit des Bezahlens mit einer Geschäftskreditkarte beitragen:
1. EMV-Chip-Technologie: Unsere Geschäftskreditkarten sind mit einem EMV-Chip ausgestattet, der eine höhere Sicherheit bietet als herkömmliche Magnetstreifenkarten. Der Chip generiert für jede Transaktion einen eindeutigen Code, wodurch das Risiko von Kartenfälschungen oder Betrug verringert wird.
2. Sicherheitscodes: Unsere Kreditkarten für Unternehmen erfordern zur Durchführung von Online-Transaktionen einen dreistelligen Sicherheitscode auf der Rückseite der Karte. Dadurch wird sichergestellt, dass der Karteninhaber physischen Zugriff auf die Karte hat.
3. Transaktionsüberwachung: Wir überwachen kontinuierlich die Transaktionen auf unseren Karten, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Wenn eine ungewöhnliche Transaktion festgestellt wird, werden wir Sie kontaktieren, um die Echtheit der Transaktion zu überprüfen.
Haftungsbeschränkungen: In den meisten Fällen haftet der Karteninhaber bei unrechtmäßigen oder betrügerischen Transaktionen mit einer Geschäftskreditkarte nicht für den entstandenen Schaden. Es ist jedoch wichtig, verdächtige Transaktionen so schnell wie möglich dem Kreditkartenunternehmen zu melden, um die Haftung zu begrenzen.
Wenn Sie oder Mitarbeitende ihre Geschäftskreditkarte verloren haben oder es einen Verdacht auf Missbrauch gibt, ist unser 24-Stunden-Service für Sie da. Unter der Telefonnummer 0049 69 97 97-1000 erhalten Sie schnell Hilfe und können die Karte sofort sperren lassen.
Zu jeder Unternehmenskreditkarte von American Express können bis zu 99 Zusatzkarten bestellt werden. Lassen Sie sich gerne von uns direkt beraten, wenn Sie mehrere Kreditkarten für sich und Ihre Mitarbeitenden benötigen. Wir schnüren Ihnen das perfekte Paket passend zu Ihrer Firma.