Adeguata verifica della clientela
come prevista dalla normativa antiriciclaggio
Aggiornamento Dati
Conosciamola insieme
Tra gli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio (D.lgs. 231/2007 e successive modifiche) in tema di Adeguata Verifica della Clientela, posti a carico anche dei fornitori dei servizi di pagamento, rientra la costante verifica e l’aggiornamento dei dati della propria clientela (nota in alcuni contesti anche come “Know your Customer”), che avverrà in totale sicurezza e nella completa protezione dei dati personali.
Ti chiediamo pertanto di aggiornare i dati in nostro possesso per consentire ad American Express di adempiere agli obblighi normativi - vediamo come.
Adeguata verifica della Clientela
Cosa prevede in sintesi?
1. Oltre al documento d’identità, ti saranno richiesti dati personali (es. indirizzo domicilio/residenza,
codice fiscale) ed informazioni relative alla tua situazione economica e professionale (tipo d’impiego, origine dei fondi, reddito).
2. Ti chiederemo
periodicamente l'aggiornamento dei tuoi dati personali.
3. La mancata comunicazione
dei dati e delle informazioni
richieste potrebbe comportare
per i Clienti conseguenze
importanti, fino ad arrivare
alla revoca della/e Carta/e
in tuo possesso 1
OBBLIGATORIO, MA IMPORTANTE 2
È obbligo dei Clienti fornire,
sotto la propria responsabilità,
tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ad American Express di adempiere agli obblighi di
adeguata verifica, tra cui la
costante verifica ed aggiornamento dei dati e delle
informazioni. La normativa si applica a tutti gli Intermediari Bancari e Finanziari ed ha lo scopo di prevenire l’uso del sistema finanziario e di quello economico per finalità di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
SICURO
Abbiamo a cuore le tue informazioni personali, i dati che fornirai saranno trattati con la massima attenzione3 nel rispetto della normativa in tema di protezione dei dati personali applicabile
COMODO COME A CASA TUA
Saremo noi a venire da te. Ti invieremo una lettera cartacea e una mail 4 che ti inviterà a fornire i documenti e le informazioni richieste a questo link
SEMPLICE, TI AIUTIAMO NOI
Abbiamo realizzato un portale dedicato, per la raccolta dei dati e della documentazione richiesta, ti basterà seguire le istruzioni per fornire quanto richiesto. Per dubbi o messaggi di errore chiama il nostro Contact Center al numero verde 800 921 148 attivo: Lun-Ven 10.00-18.00
Come fare? Guarda il nostro video
Il percorso di inserimento e aggiornamento dei dati online sarà più semplice con la nostra guida. Guarda come effettuare tutte le operazioni necessarie, passo dopo passo.
Domande Frequenti sul processo KYC (FAQ)
I dati e le informazioni richieste sono necessari per completare il processo di aggiornamento dei dati e delle informazioni già acquisite così come richiesto dalla normativa antiriciclaggio (D.lgs. 231/2007).
Questo dato, al pari degli altri, viene richiesto per ottemperare la normativa antiriciclaggio. Il dato è necessario al fine di aggiornare le informazioni già in nostro possesso acquisite al momento dell’instaurazione del rapporto, o nel corso dello stesso.
Per questa attività ci avvaliamo del supporto di fornitori autorizzati a trattare i dati che ci fornirai in questa sede (REPLY S.p.A e Ernst&Young). Per far ciò i fornitori hanno implementato le misure di sicurezza necessarie per garantire una adeguata gestione dei dati che ci fornirà in totale riservatezza e integrità. Se il link a cui ti sei collegato per fornire le informazioni è uno di quelli riportati qui di seguito allora sei nel posto giusto:
American Express in qualità di Istituto di Pagamento è tenuta ad assolvere l’obbligo di aggiornamento dei dati e delle informazioni della propria clientela. La mancata ottemperanza da parte del Cliente può comportare la temporanea sospensione dell’operatività delle Carte possedute, nonché la revoca delle stesse.
Nel caso in cui la procedura di caricamento non dovesse andare a buon fine, ti apparirà il pulsante apposito per avviare la procedura alternativa tramite PDF editabile da compilare e inviare.
Per tutti quelli menzionati nelle comunicazioni che ti abbiamo inviato, puoi essere solo tu o uno o più dei Titolari in possesso di una Carta Supplementare; il processo va ripetuto per ogni Cliente menzionato e può essere fatto sia dal Titolare di Carta Base che dai Titolari delle Carte Supplementari stesse. Le comunicazioni - inclusa questa richiesta - arriveranno solo al Titolare di Carta Base come consueto.
Note
1. American Express in qualità di Istituto di Pagamento è tenuta all’assolvimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela. È altresì obbligo del cliente fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate di adeguata verifica. Nel caso in cui non fornissi i dati richiesti American Express sospenderà temporaneamente l’utilizzo della Carte o delle Carte in tuo possesso. Ti verranno inviate ulteriori comunicazioni di sollecito, con le quali viene ribadita l’importanza di mantenere i propri dati aggiornati e verranno fornite nuovamente le istruzioni per completare il processo. In questo modo avrai la possibilità di adeguare la tua posizione e ripristinare l’operatività della Carta/delle Carte. Qualora non ricevessimo alcun dato, nonostante i solleciti, saremo costretti
a procedere alla cancellazione di tutte le Carte in tuo possesso.
2. La normativa vigente prevede che gli intermediari Finanziari, Istituti di Pagamento, Istituti di Credito e Bancari, effettuino l’aggiornamento costante dei dati e delle informazioni per prevenire e contrastare l’utilizzo del sistema economico e finanziario a scopi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
3. L’URL del portale di caricamento dati riporta le indicazioni del nostro fornitore esterno, di cui ci avvaliamo per la raccolta. La denominazione del fornitore è “Reply Spa” e ti confermiamo che è autorizzato a trattare i dati forniti in questa sede. Nel caso in cui manifestassi preoccupazione per il coinvolgimento di una Terza Parte in via telematica, tieni presente che al link fornito puoi scaricare un modulo editabile che puoi restituire via posta tradizionale o via email direttamente ad American Express. Ricorda tuttavia che il caricamento dei dati tramite portale rimane la soluzione più comoda e veloce per la richiesta di aggiornamento dati.
4. Laddove possibile, potremo anche raggiungerti via SMS, con una chiamata dal nostro Servizio Clienti o da un Call Center esterno, con un messaggio nella tua Area Personale o all’interno della App American Express.