Un nouveau trimestre est sur le point de commencer et c’est le moment idéal de vérifier vos flux de trésorerie et vos pratiques de gestion financière. Que vous décidiez d’effectuer ces vérifications vous-même ou de faire appel à un professionnel, il y a plusieurs aspects financiers de votre petite entreprise que vous devez garder à l’œil et éventuellement changer pour répondre à vos besoins. Ces stratégies vous aideront à savoir en tout temps où se trouve votre argent en plus de faciliter la période des impôts.
D’abord, il est essentiel d’investir dans une plateforme de tenue des livres qui convient à votre petite entreprise. Privilégiez l’automatisation. Assurez-vous que votre plateforme actuelle (ou celle que vous envisagez d’utiliser) vous facilite la tâche et vous permet de gagner en efficacité. Par exemple, elle peut envoyer les factures selon un calendrier préétabli, payer les entrepreneurs et faire le suivi des dépenses. Toutes ces tâches donnent au propriétaire d’entreprise une meilleure idée de sa situation financière à tout moment. Puisqu’il existe de nombreuses plateformes offertes à différents prix et en divers forfaits, portez attention aux détails de chacune pour vous assurer de trouver celle qui convient à votre entreprise. Si vous souhaitez essayer une option gratuite qui est tout aussi fiable, nous vous conseillons l’appli Wave Apps, qui offre différentes options d’automatisation et de facturation, qui est conviviale et qui est accessible directement sur votre téléphone.
En tant que propriétaire de petite entreprise (surtout si vous êtes propriétaire unique), il est possible que vos finances personnelles et les finances de votre entreprise se rejoignent, ce qui peut compliquer encore davantage la période des impôts. Vous pouvez vous procurer une carte de crédit ou une carte de débit distincte pour votre entreprise et l’utiliser uniquement pour vos achats d’entreprise. À la fin de l’année financière, vos relevés pourront servir à faire le suivi de vos dépenses d’entreprise, et vous aurez ainsi plus de facilité à appliquer vos déductions.
Les déductions sont d’ailleurs un élément essentiel de la tenue des livres. Vous devez d’abord comprendre comment fonctionne la déduction accordée aux petites entreprises de l’Agence du revenu du Canada. La déduction accordée aux petites entreprises (DAPE) pour une année d’imposition donnée est généralement calculée en multipliant le taux de la DAPE par le revenu pour l’année provenant d’une entreprise active dirigée au Canada, sauf certains revenus et au-delà de certaines pertes, le revenu imposable pour l’année ou le plafond des affaires pour l’année, selon le montant le moins élevé des trois.
Évaluez votre système d’enregistrement et de suivi des déductions. Qu’il s’agisse d’une bonne vieille feuille de calcul ou d’une appli de tenue de livres, assurez-vous de faire le suivi de toutes vos dépenses d’entreprise pour que votre entreprise soit prête à l’arrivée de la période des impôts. Vous pouvez par exemple déduire les coûts associés à la publicité, au démarrage de l’entreprise, aux repas d’affaires, aux réparations d’entretien, aux voyages d’affaires, à la location d’un bureau et au kilométrage. Conservez vos factures (en étant le plus organisé possible) ou abonnez-vous à une appli de suivi des factures, comme Expensify, Smart Receipts ou Receipts by Wave. Pour le moment, il peut sembler fastidieux de consigner chaque facture, mais ce sera payant à long terme. Il s’agit également d’un outil essentiel pour cultiver la croissance de votre entreprise.
Si les déductions et la tenue des livres vous intimident, trouvez un comptable. Les impôts et la gestion financière dans son ensemble peuvent être déroutants, c’est pourquoi il est utile de faire appel à un professionnel qui connaît les pratiques exemplaires et qui pourra vous faire des suggestions (en plus, vous pourrez déduire ses honoraires comme dépenses d’entreprise). Il est recommandé de travailler avec un comptable spécialisé dans votre créneau ou votre secteur. Par exemple, Hell Yeah Bookkeeping travaille tout spécialement auprès des agences de création et des entreprises de production. Ces connaissances spécialisées peuvent aider votre entreprise à optimiser son argent.
Faites attention de ne passer à côté d’aucune déduction. Par exemple, si vous dirigez votre petite entreprise depuis votre domicile, vous pouvez demander des déductions pour les intérêts de votre hypothèque ou une partie de vos fournitures d’entretien ménager, entre autres. Une autre déduction qui est peu connue peut être appliquée si vous embauchez votre conjoint ou un de vos enfants. En les embauchant, il y aura une division du revenu, et votre revenu net pourrait passer à la fourchette fiscale inférieure, ce qui vous donnera droit à une plus grosse déduction. De plus, si votre petite entreprise (ou votre entreprise individuelle) embauche des personnes de métier, vous êtes admissible à un crédit d’impôt à l’investissement de jusqu’à 2 000 $ pour embaucher un apprenti au cours des deux premières années de son programme.
Vérifiez auprès de votre réseau d’affaires. Il est utile de discuter avec d’autres entrepreneurs pour voir comment ils gèrent leurs flux de trésorerie, surtout en cette période d’incertitude économique. Ils pourraient avoir des recommandations à vous faire ou être en mesure de vous recommander des comptables avec qui ils travaillent. Si vous êtes nouveau dans le secteur, commencez par chercher en ligne pour trouver un réseau. Le Knowledge Centre de Canada Small Business est un bon point de départ pour nouer des liens avec d’autres propriétaires de petite entreprise.
Ce conseil peut sembler contre-intuitif, mais vous pouvez aussi envisager de suivre des formations. Même si elles ne sont pas directement liées à la gestion financière, elles pourraient contribuer à votre croissance financière à l’avenir. Il existe parfois des formations annuelles obligatoires dans l’industrie dont il peut être utile de tenir compte dans votre planification financière. De plus, cherchez les cours d’expansion des affaires, les ateliers et les cours ou programmes universitaires qui pourraient vous être utiles. Puisque tous les coûts de formation peuvent être déduits, n’oubliez surtout pas d’en faire le suivi.
Enfin, si vous utilisez une plateforme comme Wix, Shopify ou Squarespace pour votre commerce en ligne, sachez qu’elles offrent toutes des outils intégrés pour ventiler vos ventes annuelles. Prenez le temps de comprendre comment ils fonctionnent, consultez les tutoriels gratuits en ligne et profitez des solides analyses qu’ils offrent pour voir comment se portent vos ventes et pour mieux saisir les occasions de croissance.
Si l’automne est une période trop occupée en raison des ventes du temps des Fêtes, profitez des premiers mois de l’année pour revoir les finances de votre entreprise, faire le travail administratif nécessaire et constater le rendement de l’entreprise au cours de l’année précédente afin de pouvoir prendre des décisions mieux calculées à l’avenir. Il est bien avisé de réserver du temps pour examiner ces données, soit seul ou avec votre équipe, plutôt que de plonger tête première dans l’année civile ou l’année d’imposition suivante.
Le présent article est présenté à des fins d’information générale uniquement. Il n’a pas pour but de donner des conseils juridiques ni n’exprime une opinion sur quelque question que ce soit. Il ne doit pas être considéré comme étant exhaustif et ne peut remplacer des conseils professionnels.