La pandémie de COVID-19 a frappé soudainement, causant des perturbations dans tous les secteurs de l’économie – et en particulier aux petites entreprises. Comme leurs clients restaient à la maison, de nombreuses entreprises se retrouvent dans l’incertitude et à risque. Si en plus vous devez essayer de déterminer si votre entreprise est admissible au soutien fédéral ou provincial et vous vous inquiétez pour la sécurité de vos employés, vous vous trouvez alors devant un problème touchant de nombreux propriétaires de petites entreprises : des difficultés de gestion de trésorerie.
Pourquoi le flux de trésorerie est important en temps de pandémie
Le flux de trésorerie désigne les entrées et sorties d’argent d’une entreprise, le plus souvent mesurées sur une période déterminée. Idéalement, une entreprise devrait avoir davantage d’entrées d’argent que de sorties. Un flux de trésorerie positif ajoute de la valeur à l’entreprise, lui permettant d’acquérir de nouveaux actifs, de négocier des ententes avec les vendeurs et les fournisseurs, d’embaucher les meilleurs employés, d’investir en recherche et développement ainsi que de planifier sa croissance et d’investir pour la favoriser.
On peut qualifier la pandémie de « cygne noir », c’est-à-dire un événement rarissime et inattendu qui entraîne des effets dévastateurs, en l’occurrence sur les économies canadienne et mondiale. Alors que les entreprises cherchent à réduire le risque et l’incertitude, à assurer la sécurité de leurs employés et à maintenir leurs systèmes d’approvisionnement, il est essentiel qu’elles disposent d’un système de gestion de trésorerie défini tenant compte de la pandémie.
Comment gérer votre flux de trésorerie
Revoyez vos prévisions en matière de flux de trésorerie
Revoir vos prévisions en matière de trésorerie peut vous aider à savoir à combien s’élèvent les entrées et sorties d’argent actuelles de votre entreprise et quelles seront vos liquidités à la fin du mois. En raison de la pandémie, les entreprises devraient faire des prévisions en matière de trésorerie sur une base mensuelle. Les prévisions devraient comprendre tous les revenus et dépenses prévus. Elles devraient aussi indiquer si vous avez des paiements différés pour votre loyer, vos impôts ou votre crédit.
Gérez vos comptes clients et accélérez-en le paiement
Accélérer le paiement de vos comptes clients signifie changer la façon dont vous êtes payé afin de l’être plus rapidement. Voici quelques options pour accélérer le paiement de vos comptes clients :
- Raccourcir la période de paiement (de 45 à 30 jours);
- Émettre une facture dès que les produits sont livrés ou les services sont fournis, au lieu de le faire mensuellement;
- Demander aux vendeurs et aux fournisseurs de vous fournir des chèques préautorisés afin que vous puissiez les encaisser au moment où les services sont fournis;
- Passer aux paiements sous forme numérique pour cesser d’attendre que les chèques arrivent par la poste;
- Offrir un rabais à vos clients lorsqu’ils vous paient rapidement.
Vérifiez les opérations de vos comptes fournisseurs et de vos comptes clients
Voici quelques points de départ pour la vérification de vos comptes fournisseurs et de vos comptes clients :
- Réduire les dépenses discrétionnaires telles que les collations ou le café gratuits;
- Réduire les réserves superflues;
- Imposer un gel temporaire des embauches, voire réduire le coût de la main-d’œuvre par des mises à pied volontaires;
- S’assurer de payer le bon prix pour vos biens et services et recouvrer le plein montant de vos ventes;
- Se poser quelques questions : payez-vous trop cher pour vos produits? D’un autre côté, profitez-vous au maximum des rabais, des remises et des subventions offertes à votre secteur?
- Vous pouvez envisager, comme solution à court terme, de prolonger votre période de paiement à vos fournisseurs afin de disposer d’une plus grande encaisse.
Priorisez les parties prenantes actuelles et maintenez les voies de communication ouvertes
La communication est plus importante que jamais, surtout en temps de pandémie mondiale. Commencez par déterminer quelles sont les parties prenantes internes et externes essentielles à votre entreprise. Créez et mettez en place un plan de communication qui cerne les problèmes et qui indique la façon de les résoudre ainsi que leur rôle dans le processus. En communiquant de la sorte, vous serez en mesure de gérer vos informations, de réduire l’impact des informations négatives ou fausses et d’assurer l’uniformité de votre message sur tous les canaux.
Tirez parti du crédit non garanti
Si votre petite entreprise a besoin de liquidités, songez à tirer parti du crédit non garanti. Il peut aider les entreprises à gérer leurs obligations courantes telles que le service de paie, le loyer et l’inventaire.
Voici comment : le propriétaire d’une petite entreprise emprunte un certain montant, qui est remboursé au moyen du flux de trésorerie entrant dans l’entreprise.
Parmi les autres avantages d’une marge de crédit d’entreprise, il y a les faibles taux d’intérêt et les options de paiement souples.
Une fois que vous avez une marge de crédit d’entreprise, vous pouvez l’utiliser, la rembourser et la réutiliser autant de fois que nécessaire. Il s’agit d’une bonne option pour les entreprises ayant des flux de trésorerie fluctuant selon les saisons.
Les effets à long terme de la COVID-19 sur l’économie et sur les petites entreprises sont incertains, mais celles-ci devraient en tenir compte dans toute prévision et évaluation des risques. Cela peut aider votre entreprise à concevoir des options qui lui permettront de continuer ses activités pendant les périodes de crise de façon à ne pas se mettre à risque votre entreprise, vos employés et les autres parties prenantes.
Le présent article est présenté à des fins d’information générale uniquement. Il n’a pas pour but de donner des conseils juridiques ni n’exprime une opinion sur quelque question que ce soit. Il ne doit pas être considéré comme étant exhaustif et ne peut remplacer des conseils professionnels.