- Was ist Trade Republic?
- Trade Republic: Vor- und Nachteile des Neobrokers
- eToro
- Finanzen.net
- JustTRADE
- Scalable Capital
- Es gibt gute Alternativen zu Trade Republic
- FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Das Wichtigste aus diesem Artikel
- Trade Republic: Eine App, mit der du ETFs, Wertpapiere und andere Assets handeln kannst. Besonders niedrige Gebühren machen es attraktiv für Privatanleger:innen.
- Vor- und Nachteile von Trade Republic: Günstiger Handel, einfacher Zugang per App, reguliertes Unternehmen in Deutschland. Einige Nachteile sind begrenzte Handelsplätze und teilweise negative Kund:innen-Erfahrungen.
- eToro: Ein Neobroker mit einem anderen Konzept – Social Trading. Du kannst die Strategien anderer Anleger:innen kopieren.
- Finanzen.net: Bietet einen kostenlosen Brokerage-Service namens „Zero“. Trades sind meist kostenlos und es gibt eine große Auswahl an handelbaren Werten.
- JustTRADE: Ein FinTech, das ein kostenloses Depot bietet und auf Tradinggebühren verzichtet. Mindestvolumen für Orders beträgt 500 Euro.
- Scalable Capital: Ein digitaler Vermögensverwalter aus München spezialisiert auf den Handel mit ETFs. Bietet verschiedene Gebührenmodelle an.
Was ist Trade Republic?
Bei Trade Republic kannst du mit ETFs, Wertpapieren und anderen Assets direkt über eine App handeln sowie Geld in Kryptowährungen investieren. Das Unternehmen gehört zu den sogenannten Neobrokern.
Zum Konzept von Trade Republic gehören insbesondere besonders niedrige Gebühren. Da sich Wertpapiere hier bereits ab einem Euro handeln lassen, ist das Angebot hauptsächlich für Privatanleger:innen interessant.
Kurz erklärt
Keine oder sehr niedrige Tradinggebühren, keine Ausgabeaufschläge, kostenlose Depots: Womit verdienen Finanzdienstleister wie Trade Republic eigentlich Geld? Die Antwort: Sie erhalten eine Provision von ihren Handelspartnern, die die Aufträge abwickeln.
Trade Republic: Vor- und Nachteile des Neobrokers
Der Handel mit Wertpapieren per Trade Republic ist sehr günstig, der Neobroker ist jedoch nicht für alle perfekt geeignet. Hier ein kurzer Überblick über seine Vor- und Nachteile.
| Zu den Vorteilen von Trade Republic gehören: |
Einige Nachteile von Trade Republic: |
- Einfacher Zugang per App
- Reguliertes Finanzunternehmen mit Sitz in Deutschland
- Kooperation mit soliden Partnerbanken, beispielsweise Deutschen Bank
- Geldeinlagen sind bis 100.000 Euro abgesichert
- Kostenloses Depot
- Keine Provision beim Wertpapierhandel
- Kostenlose Sparpläne
- Handel mit Kryptowährungen möglich
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- Nur ein Handelsplatz wählbar: das elektronische System der Börse Hamburg
- Zum Teil negative Erfahrungen von Anleger:innen: Etliche Kund:innen bemängeln in Internetforen zum Beispiel zu lange Bearbeitungszeiten, insbesondere bei der Auszahlung von Gewinnen
- Mängel beim Support: Eine Reihe von Kund:innen beklagt, dass telefonische, E-Mail oder App-Anfragen unbefriedigend beantwortet wurden
- Bei einer starken Aktienrallye kam es vor einiger Zeit zu Unterbrechungen des Handels: Aufgrund starker Nachfrage und hoher Zugriffsraten konnten die Nutzer:innen nicht per App kaufen oder verkaufen. Diese Probleme sollen aber inzwischen behoben sein
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Eine Reihe günstiger und sicherer Alternativen zu Trade Republic lernst du in den folgenden Abschnitten kennen. Die Auswahl ist nicht als Bewertung zu verstehen.
eToro ist eine „Multi-Asset-Anlageplattform“. Der Wert deiner Anlagen kann steigen oder fallen. Dein Kapital ist einem Risiko ausgesetzt.
Geldeinlagen bei eToro sind bis zu 20.000 Euro pro Kund:in abgesichert, das Depot ist kostenlos und es fallen keine Orderkosten an. eToro bietet auch das Trading von Derivaten wie CFDs an. Im Vergleich zu Trade Republic lassen sich allerdings weniger Assets handeln; auch der Abschluss von Sparplänen ist aktuell noch nicht möglich.
Finanzen.net
Mit „Zero“ bietet Finanzen.net einen kostenlosen Brokerage-Service an. Bei diesem Broker tradest du auf dem Handelsplatz Gettex der Börse München. Auch die Eröffnung von Sparplänen ist bei Zero möglich: Damit legst du regelmäßig Geld in Aktien, Rohstoffen, Fonds oder Indizes an.
Die Trades sind meist kostenlos. Nur bei Aufträgen mit geringem Volumen fällt ein Mindermengenzuschlag von einem Euro an. Zur Auswahl stehen mehr als 7.500 Aktien aus 52 Ländern und über 2.000 ETFs.
Fortgeschrittene Anleger:innen können über den Dienst auch in Optionen und Zertifikate investieren sowie mit Kryptowährungen handeln. Wer nicht direkt in Ripple, Ether oder Bitcoin investieren möchte, kann auch in Exchange Traded Products (ETPs) wie ETFs oder ETCs Geld anlegen.
JustTRADE
Auch das FinTech JustTRADE, das mit der Sutor Bank zusammenarbeitet, bietet ein kostenloses Depot und verzichtet auf Tradinggebühren. Orders lassen sich unter anderem an drei börslichen Handelsplätzen platzieren, das Volumen muss allerdings mindestens 500 Euro umfassen. Deine Geldeinlagen auf dem Bankkonto sind durch die gesetzliche Einlagensicherung in Deutschland bis zur Höhe von 100.000 Euro geschützt.
Mit JustTRADE kannst du auch Sparpläne ab 25 Euro pro Monat eröffnen, um allmählich Vermögen aufzubauen. Dabei hast du die Wahl, ob du in ETFs, Kryptowährungen oder Rohstoffe investierst. Zur Auswahl stehen über 20 Kryptowährungen, mehr als 1.500 ETFs und über 7.000 Aktien. Außerdem stehen über 500.000 Zertifikate zur Wahl.
Scalable Capital
Der Neobroker Scalable Capital aus München, der sich als digitaler Vermögensverwalter versteht, spezialisierte sich anfangs auf den Handel mit ETFs: Nach Beantwortung einiger Fragen zu Vorlieben und Risikoneigung konnten die Kund:innen in ETF-Portfolios investieren, die auf sie zugeschnitten waren.
Inzwischen hat Scalable Capital sein Angebot deutlich ausgebaut: Über 2.400 ETFs, mehr als 7.500 Aktien und 3.000 Fonds lassen sich über den Dienst auf den Handelsplätzen Gettex und Xetra handeln.
Bei der Eröffnung eines Depots hast du die Wahl zwischen verschiedenen Gebührenmodellen. Beim kostenlosen Depot zahlst du 0,99 Euro pro Trade. Ohne Ordergebühren kommen die Depotmodelle aus, die dann aber eine Monatsgebühr kosten.
Good to know
Wenn du einen Neobroker suchst, solltest du nicht allein auf den Angebotsumfang und die Gebühren achten. Das Unternehmen sollte auch über eine Zulassung der
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) verfügen – diese prüft, ob es die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt. Das verringert dein Risiko, etwa durch undurchsichtige Geschäftsmodelle Geld zu verlieren.
Es gibt gute Alternativen zu Trade Republic
Es gibt eine Reihe guter Alternativen zu Trade Republic. Alle oben genannten Neobroker sind seriös, besitzen eine Lizenz der Aufsichtsbehörden und ermöglichen eine schnelle und unkomplizierte Depoteröffnung. Generell sind die Tradinggebühren der Neobroker sehr niedrig. Je nach Anbieter unterscheidet sich allerdings die Anzahl und Art der handelbaren Wertpapiere – und nicht alle bieten Sparpläne an. Bevor du dich für einen Neobroker entscheidest, solltest du die Angebote also gut vergleichen.
FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Was ist besser als Trade Republic?
Pauschal lässt sich die Frage nicht beantworten. Es kommt stark darauf an, wie du dein Geld anlegen willst. Bevorzugst du Sparpläne? Legst du größeren Wert auf eine breite Auswahl an ETFs? Oder willst du zum Beispiel verfolgen, wie andere Anleger:innen ihr Geld anlegen? Überlege, was dir wichtig ist, und vergleiche dann verschiedene Anbieter.
Was passiert, wenn es Trade Republic nicht mehr gibt?
Für Aktien und andere Wertpapiere dient Trade Republic lediglich als Kaufvermittler; selbst im Falle einer Insolvenz des Neobrokers behalten sie also ihren aktuellen Wert und lassen sich problemlos in ein anderes Depot übertragen. Geldeinlagen auf dem Verrechnungskonto bei einer der Partnerbanken von Trade Republic sind bis zur Höhe von 100.000 Euro durch die deutsche Einlagensicherung geschützt.
Was ist besser: eToro oder Trade Republic?
Beide Unternehmen sind Neobroker, ihre Ansätze sind aber sehr verschieden. Denn im Unterschied zu Trade Republic fokussiert sich eToro auf Social Trading: Das ist für alle spannend, die gern die Anlagestrategien anderer beobachten und sich davon inspirieren lassen wollen.
*Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
Veranstalter des Gewinnspiels ist American Express Europe S.A. Es gelten die
Teilnahmebedingungen
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Erfahre hier mehr zu den Bedingungen der jeweiligen Karten
- Platinum Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 13.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 100 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. Die vollständigen Bedingungen zum Einlösen der Guthaben sowie die teilnehmenden Partner findest du hier.
- Gold Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 6.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 120 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
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Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 600 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Für Startguthaben-Aktivierungen ab dem 01.09.2024 gilt ein neuer Mindestkartenumsatz von 1.200 Euro. Die Kartenumsätze von insgesamt 600 Euro (1.200 Euro ab 01.09.24) müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen.
Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthabens führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
¹Kostenlos bezieht sich auf den dauerhaften Entfall der Jahresgebühr. Im Rahmen der Kartennutzung können Entgelte gemäß AGB anfallen. Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen und Gebühren, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes entnehmen.
- PAYBACK American Express Karte
Für die erfolgreiche Ausstellung der Karte erhältst du 1.000 PAYBACK Extra-Punkte. Die Punkte werden dir über PAYBACK auf dein PAYBACK Punktekonto gutgeschrieben. Die Punktegutschrift erfolgt ca. 4-6 Wochen nach Kartenausstellung. Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 2 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 500 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und du kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du zusätzlich eine Gutschrift von 2.000 PAYBACK Extra-Punkten, die dir durch American Express auf dein American Express Kartenkonto gutgeschrieben werden. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller:innen, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber:in einer deutschen PAYBACK Karte von American Express® registriert waren. Nach der monatlichen Kartenabrechnung werden alle im Abrechnungsmonat gesammelten Punkte über American Express (Willkommenspunkte und Umsatzpunkte für den Einsatz der Karte) kumuliert deinem PAYBACK Punktekonto gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
- Business Platinum Card
Nach Belastungen mit deiner American Express Business Platinum Hauptkarte und den zugehörigen Business Zusatzkarten von mindestens 15.000 Euro (unter Ausschluss der in Ziffer 3.3 der Teilnahmebedingungen für das Membership Rewards Programm genannten Umsätze und Beiträge) innerhalb der ersten 3 Monate nach Kartenerhalt und einer einwandfreien Kontoführung (u.a. kein Zahlungsverzug) bekommst du eine Gutschrift in Höhe von 250 Euro auf dein Kartenkonto. Zusätzlich bekommst du nach Belastungen mit deiner Karte von mindestens 20.000 Euro (unter Ausschluss der in Ziffer 3.3 der Teilnahmebedingungen für das Membership Rewards Programm genannten Umsätze und Beiträge) innerhalb des 4. bis 6. Monats nach Kartenerhalt eine Gutschrift in Höhe von 25.000 Membership Rewards® Punkten auf dein Kartenkonto. Die erste Gutschrift erfolgt nach Ablauf der ersten 3 Monate und die zweite Gutschrift nach Ablauf der ersten 6 Monate mit der jeweils nächstmöglichen Abrechnung. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller:innen, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber:in einer der beantragten Karte entsprechenden deutschen American Express Karte registriert waren. Die Gutschrift kann nicht ausgezahlt werden, sondern kann nur mit weiteren Kartenbelastungen verrechnet werden. Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
- Business Gold Card
Nach Belastungen mit deiner Business Gold Karte und den zugehörigen Business Zusatzkarten von mindestens 5.000 Euro (unter Ausschluss der in Ziffer 3.3 der Teilnahmebedingungen für das Membership Rewards Programm genannten Umsätze und Beiträge) innerhalb der ersten 3 Monate nach Kartenerhalt und einer einwandfreien Kontoführung (u.a. kein Zahlungsverzug) bekommst du eine Gutschrift in Höhe von 150 Euro auf dein Kartenkonto. Die Gutschrift erfolgt nach Ablauf der ersten 3 Monate mit der nächstmöglichen Abrechnung. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller:innen, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber:in einer der beantragten Karte entsprechenden deutschen American Express Karte registriert waren. Die Gutschrift kann nicht ausgezahlt werden, sondern kann nur mit weiteren Kartenbelastungen verrechnet werden.
Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen
