Ein Haus oder eine Wohnung zu verkaufen und dabei Steuern zu sparen, ist der Traum vieler Immobilienbesitzer:innen. Doch ist das überhaupt möglich und wenn ja, welche Voraussetzungen müssen dafür erfüllt sein? Wir zeigen dir, wie ein steuerfreier Verkauf nach energetischer Sanierung funktionieren kann und welche Aspekte dabei zu beachten sind.
Steuerfreier Verkauf: Du kannst deine Immobilie steuerfrei verkaufen, wenn du die Spekulationsfrist von zehn Jahren beachtest.
Energetische Sanierung: Durch Maßnahmen wie Dämmung oder Austausch der Heizungsanlage kannst du den Energieverbrauch und -kosten senken.
Kosten und Förderungen: Die Kosten für eine energetische Sanierung variieren und es gibt staatliche Förderungen oder günstige Kredite, die Investitionen attraktiver machen.
Anschaffungs- und Sanierungskosten: Die Spekulationsfrist gilt auch für diese Kosten. Alle Maßnahmen müssen dokumentiert sein.
Vermietung nach Sanierung: Um Steuern zu sparen, darf die Immobilie nach der energetischen Sanierung nicht mehr vermietet werden.
Wertsteigerung durch Sanierung: Eine energetische Sanierung kann zu einer Wertsteigerung deiner Immobilie führen, was einen zusätzlichen steuerfreien Verkaufsgewinn ermöglicht.
Die Spekulationsfrist: Schlüssel zur Steuerersparnis
Um deinen Immobilienverkauf steuerfrei zu gestalten, musst du ein Auge auf die sogenannte Spekulationsfrist haben. Grundsätzlich sind Veräußerungsgewinne aus privaten Grundstücksverkäufen steuerpflichtig, wenn der Zeitraum zwischen Anschaffung und Verkauf weniger als zehn Jahre beträgt. Diese Frist wird auch Spekulationsfrist genannt.
Wenn jedoch seit der Anschaffung der Immobilie mehr als zehn Jahre verstrichen sind, gilt dein Verkaufsgewinn als steuerfrei. Dabei ist egal, ob es sich um eine eigengenutzte oder vermietete Immobilie handelt.
Energetische Sanierung: Eine Investition in die Zukunft
Eine energetische Sanierung bietet viele Vorteile: Sie schont die Umwelt, spart Energiekosten und steigert den Wert der Immobilie. Durch gezielte Maßnahmen wie die Dämmung der Außenwände, den Austausch von Fenstern oder die Installation einer neuen Heizungsanlage kannst du als Eigentümer:in eines Hauses oder einer Wohnung den Energieverbrauch und -kosten erheblich senken.
Die Kosten für eine energetische Sanierung variieren je nach Umfang der Maßnahmen und können zwischen 10.000 und 50.000 Euro oder mehr liegen. Dabei werden häufig staatliche Förderungen oder günstige Kredite angeboten, etwa von der Kreditanstalt für Wiederaufbau, die Investitionen attraktiver machen.
Nutze deine Chance, beim Verkauf deiner Immobilie Steuern zu sparen! Erfahre, wie energetische Sanierung dir hilft, dieses Ziel zu erreichen. Abonniere jetzt unseren Newsletter und bleibe immer auf dem Laufenden! Jetzt anmelden und profitieren!
Steuerfreier Verkauf nach energetischer Sanierung: Das ist zu beachten
Wenn du deine Immobilie nach einer energetischen Sanierung und nach Ablauf der Spekulationsfrist verkaufen möchtest, gibt es einige wichtige Punkte zu beachten:
Die Spekulationsfrist beginnt mit dem Tag der Anschaffung der Immobilie und gilt auch für die Anschaffungskosten sowie die Kosten der energetischen Sanierung.
Die Sanierungsmaßnahmen müssen dokumentiert und belegbar sein. Das bedeutet, dass du alle notwendigen Rechnungen, Gutachten und Nachweise aufbewahren und im Falle einer Prüfung durch das Finanzamt vorlegen können solltest.
Um in den Genuss der Ersparnis zu kommen, darf die Immobilie nach der energetischen Sanierung nicht mehr vermietet werden.
Eine energetische Sanierung rechnet sich auch finanziell. Eine Beispielrechnung: Investitionskosten von 30.000 Euro für eine energetische Sanierung führen zu einer Wertsteigerung der Immobilie von etwa 60.000 Euro (2 % pro Jahr). Durch die Wertsteigerung kann sich ein zusätzlicher Verkaufsgewinn von 30.000 Euro ergeben, der ebenfalls steuerfrei ist, wenn die Spekulationsfrist abgelaufen ist.
Energetische Sanierung: Steuerfreie, finanzielle und ökologische Win-win-Situation
Du kannst deine Immobilie nach einer energetischen Sanierung steuerfrei verkaufen, wenn du die Spekulationsfrist von zehn Jahren beachtest. Einige Voraussetzungen sind zusätzlich zu erfüllen. Neben der steuerlichen Ersparnis profitierst du durch die energetische Sanierung zudem von einer Wertsteigerung deiner Immobilie und leistest einen Beitrag zum Umweltschutz.
Daher kann eine energetische Sanierung eine lohnende Investition sein – sowohl für dich als auch für die Umwelt. Informiere dich dazu am besten rechtzeitig über mögliche Förderungen und Kredite, um deine Immobilie zukunftsfähig und steuerfrei verkaufen zu können.
Nutze deine Chance, beim Verkauf deiner Immobilie Steuern zu sparen: indem du eine energetische Sanierung in Angriff nimmst. Was es dabei zu beachten gibt, erfährst du in unserem Newsletter, den du jetzt abonnieren kannst.
FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Wie viel darf man steuerfrei verkaufen?
Nicht regelmäßige Privatverkäufe von Gebrauchsgegenständen wie Kleidung, Bücher oder Deko sind bis zu einem Betrag von 600 Euro pro Jahr und pro Person nicht steuerpflichtig.
Wird die Steuerfreiheit beim Immobilienverkauf gekippt?
Bisher sind Immobilienverkäufe, die mindestens zehn Jahre nach dem Erwerb der Immobilie getätigt werden, von der sogenannten Spekulationssteuer befreit. Es gibt Vorschläge, diese Zehn-Jahre-Frist zu streichen, sodass jede Veräußerung versteuert werden müsste. Aktuell gibt es dazu aber noch keinen Gesetzesentwurf dazu.
Was muss ich ans Finanzamt zahlen wenn ich mein Haus verkaufe?
Beim Hausverkauf können verschiedene Steuern anfallen, je nach den individuellen Umständen und den geltenden steuerlichen Regelungen in Deutschland. Darunter fallen die Grunderwerbssteuer, die Einkommenssteuer und ggf. der Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer. Die steuerlichen Regelungen können komplex sein und von verschiedenen Faktoren abhängen.
*Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
Bitte beachte, dass es sich bei unseren Artikeln um rein redaktionelle Inhalte handelt, die einen Überblick zu einem bestimmten Thema geben. American Express bietet keine Anlageberatung oder spricht Empfehlungen aus. Entsprechende Themenbereiche sind immer risikobehaftet, weshalb du stets mit Expert:innen sprechen solltest, wenn du weitere Schritte in diese Richtung planst. American Express übernimmt keine Haftung. Auch kann keine Gewähr für die Aktualität der bereitgestellten Informationen übernommen werden. Eventuell im Text genannte Attribute von Kreditkarten gelten nicht zwangsläufig für American Express Kreditkarten. Wir empfehlen, die spezifischen Bedingungen und Konditionen deiner Kreditkarte sorgfältig zu prüfen.
Erfahre hier mehr zu den Bedingungen der jeweiligen Karten
Platinum Card Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 10.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 100 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. Die vollständigen Bedingungen zum Einlösen der Guthaben sowie die teilnehmenden Partner findest du hier.
Gold Card Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 4.500 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 72 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
American Express Card Alle Details zu den Leistungen und Versicherungen findest du hier.
American Express Blue Card Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 600 Euro, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 25 Euro. Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 600 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Die Kartenumsätze von insgesamt 600 Euro müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben in Höhe von 25 Euro zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthaben führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
PAYBACK American Express Karte Es gelten Bedingungen: Für die erfolgreiche Ausstellung der Karte erhältst du 1.000 PAYBACK Extra°Punkte. Die Punkte werden Dir über Payback auf dein PAYBACK Punktekonto gutgeschrieben. Die Punktegutschrift erfolgt ca. 4-6 Wochen nach Kartenausstellung. Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 2 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 500 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und du kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du zusätzlich eine Gutschrift von 1.000 PAYBACK Extra°Punkten, die Dir durch American Express auf dein American Express Kartenkonto gutgeschrieben werden. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber:in einer deutschen PAYBACK Karte von American Express® registriert waren. Nach der monatlichen Kartenabrechnung werden alle im Abrechnungsmonat gesammelten Punkte über American Express (Willkommenspunkte und Umsatzpunkte für den Einsatz der Karte) kumuliert deinem PAYBACK Punktekonto gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
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