Alles über Luxusgüter-ETFs und wie du davon profitieren kannst

• ETF: Das steckt dahinter
• Luxusgüter trotzen wirtschaftlichen Krisenzeiten
• Erst ein Luxusgüter-ETF auf dem Markt
• Luxusgüter als lukrative Anlageform
• FAQ: Häufige Fragen und Antworten 

ETF: Das steckt dahinter

ETF ist die gängige Abkürzung für Exchange-traded Fund. Das sind passiv gemanagte Investmentfonds, die bestimmte Wertpapierindizes abbilden, ein DAX-ETF bildet beispielsweise den DAX nach. Zudem können ETFs weltweite Indizes nachbilden oder eben nur bestimmte Segmente wie den Luxusbereich.

Sie gelten als vergleichsweise günstig, da der Ausgabeaufschlag beim Erwerb eines Fondsanteils für Anleger:innen entfällt. Es fallen allerdings Transaktionskosten an der Börse an – je nach Broker oder Bank. Mit diesen ETFs lässt sich komfortabel in einen ganzen Markt investieren, wobei die Risiken durch die breite Streuung auf die verschiedenen im Index enthaltenen Wertpapiere überschaubar bleiben.

Äußerst beliebt ist das Investieren in ETF-Sparpläne. Das Prinzip ähnelt einem Dauerauftrag: Einmal eingerichtet, zahlen Sparer:innen automatisch regelmäßig kleinere Beträge in diesen Fonds ein und können so langfristig am Erfolg der im ETF vertretenden Unternehmen teilhaben. Ein Beispiel: Wer 30 Jahre lang 100 Euro pro Monat einzahlt, kommt bei einer Renditeannahme von durchschnittlich sechs Prozent pro Jahr auf einen Endbetrag von mehr als 97.000 Euro.

Luxusgüter trotzen wirtschaftlichen Krisenzeiten

Luxusartikel sind Nischenprodukte, die nicht überlebensnotwendig, aber sehr begehrt sind. Sie richten sich in erster Linie an eine eher kleine Zielgruppe: Menschen, die viel Geld haben. Und die meisten von ihnen haben auch in schwierigen Konjunkturlagen und in Zeiten hoher Inflation genug Geld übrig, um sich Luxusgüter leisten zu können.

Zudem sind junge Menschen mit mittleren Einkommen immer öfter bereit, Teile ihres Geldes in Luxusartikel zu investieren. Sie gelten als die kommenden Umsatztreiber:innen der Luxusbranche. Durch das globale Vermögenswachstum steigt die Zahl der Konsument:innen aus Schwellenländern, vor allem im asiatischen Raum.

Nach einer Studie legte der weltweite Markt für persönliche Luxusgüter 2022 um geschätzt 22 Prozent auf 353 Milliarden Euro zu. Trotz des derzeit schlechten wirtschaftlichen Umfeldes prognostizieren die Expert:innen bis zum Jahr 2030 einen weiteren jährlichen Anstieg für den Umsatz von Luxusgütern von drei bis acht Prozent.

Da erscheint es nur logisch, ETFs aufzulegen, die Anteile an verschiedenen Unternehmen der Luxusbranche vereinen. Dazu gehören beispielsweise Hersteller von Schmuck, Uhren, hochwertiger Kleidung und Elektronik, Parfüms, teuren Autos oder Kunst, Designermöbeln und Luxusreisen.

Erst ein Luxusgüter-ETF auf dem Markt

Möchtest du mit einem ETF in Luxusgüter investieren, hast du bisher keine Auswahl – es gibt erst einen Luxusgüter-ETF. Seit Anfang 2018 ist der Amundi S+P Global Luxury ETF auf dem Markt, der den S+P Global Luxury Index mit Unternehmen wie LVMH, Mercedes-Benz, Kering oder Estée Lauder abbildet.

Insgesamt sind im Amundi S+P Global Luxury ETF 80 der weltweit größten Unternehmen enthalten, die im Bereich der Luxusgüter und -dienstleistungen tätig sind. Seit der Auflage im Jahr 2018 konnte er mit einer jährlichen Durchschnittsrendite von 10,6 Prozent punkten (Stand: Januar 2023).

Doch die Börsenturbulenzen des Jahres 2022 sind selbst an diesem ETF nicht vorbeigegangen, im ersten Halbjahr 2022 büßte er rund ein Viertel seines Wertes ein. Allerdings erholte sich der Kurs zum Ende des Jahres wieder deutlich. Risiken bleiben dennoch: Niemand kann prognostizieren, wie sich geopolitische Spannungen auf die wirtschaftliche Situation weltweit auswirken. Zudem gibt es immer wieder Luxusmarken, die plötzlich angesagt sind – und Konkurrenten, die in den Fonds abgebildet werden, gegebenenfalls schwächen.

Diverse aktiv gemanagte Luxusgüterfonds verfügbar

Ansonsten können Anleger:innen in diverse Luxusfonds oder in Einzelaktien von Unternehmen aus der Branche investieren. Die meisten dieser Investmentfonds vereinen Titel, die entweder im engeren Sinne zur Luxusgüterindustrie gehören oder zumindest über ein starkes internationales Markenimage verfügen. Diese Fonds orientieren sich häufig am World Luxury Index, werden aber aktiv gemanagt und sind daher in der Regel mit höheren Kosten verbunden.

Luxusgüter als lukrative Anlageform

Luxusgüter können eine lukrative Anlageform sein. Der weltweite Markt wird Prognosen zufolge weiter steigen, zudem war er in der Vergangenheit robust und krisensicher. Als Beimischung ins Wertpapierdepot kann der bisher einzige Luxusgüter-ETF für viele Sparer:innen eine interessante Option sein, da er schon in der Vergangenheit besser performt hat als viele aktiv gemanagte Fonds aus dem Luxusbereich. Doch frei von Risiken ist auch diese Investition nicht.

FAQ: Häufige Fragen und Antworten