Copy Trading: Erfolgreiche Handelsstrategien von Expert:innen kopieren

1. Smarte Anlagealternative für Privatanleger:innen
2. So funktioniert Copy Trading
3. Einen seriösen Anbieter finden
4. Die passende Anlagestrategie
5. Vor- und Nachteile auf einen Blick
6. Für wen sich Copy Trading eignet
7. Die Kosten beim Copy Trading
8. Mit Copy Trading bequem an der Börse handeln
9. FAQ: Häufige Fragen und Antworten

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Smarte Anlagealternative für Privatanleger:innen

Komplexe Handelsstrategien im eigenen Wertpapierdepot umzusetzen, erfordert Wissen, Erfahrung und viel Zeit. Wenn du diese nicht hast, kannst du auf einer Copy-Trading-Plattform die Handelsaktionen von Börsenexpert:innen kopieren, in der Regel vollautomatisch. Um dein Geld anzulegen, musst du also keine Wirtschaftsdaten verfolgen oder Handelssignale analysieren, sondern lässt das einfach andere Anleger:innen machen.

Bis vor wenigen Jahren war Copy Trading ausschließlich Großinvestor:innen vorbehalten, die erfahrene Börsenhändler:innen damit beauftragten, deren eigene Trades eins zu eins auch für sie umzusetzen. Durch die Digitalisierung ist das Konzept für Privatkund:innen mit kleinen Anlagebeträgen zugänglich. Anbieter sind meist Fintechs, also innovative Unternehmen aus dem Bereich der Finanztechnologie.

Das Schöne an dem Konzept: Alle können mitmachen, denn die Einstiegshürden sind niedrig. Eine ganz neue Anlagemöglichkeit ist entstanden, die auf dem Teilen von Wissen basiert und bei der Kund:innen nicht mehr von Banken oder Anlageberater:innen abhängig sind. Copy Trading wird daher auch als Revolution am Finanzmarkt bezeichnet.

So funktioniert Copy Trading

Es gibt verschiedene Anbieter, die auf ihren Onlineplattformen Copy Trading ermöglichen. Erfahrene Trader:innen, professionelle Händler:innen, Hedgefonds-Manager:innen und Vermögensverwaltungen führen dort ein für alle einsehbares Portfolio und veröffentlichen ihre Trading-Strategien. Sie werden auch Signalgeber genannt.

Sobald du dich auf einer dieser Plattformen anmeldest, hast du Zugang zu vielen professionellen Anlagestrategien und kannst dir die besten heraussuchen. Bei der Auswahl helfen Listen der Top-Trader und verschiedene Risiko- und Renditekennzahlen. Als sogenannter Follower folgst du den Depots, die dir gefallen und kannst die Strategien kopieren. Damit übernimmst du alle Trades eines Signalgebers in dein eigenes Depot und kannst auf diese Weise vom Anlageerfolg profitieren.

Bei der Umsetzung der Handelsaktionen kannst du in der Regel zwischen folgenden Möglichkeiten wählen:

• Beim manuellen Trading werden die Trades deines Signalgebers angezeigt – umsetzen musst du sie selbst. So hast du die volle Kontrolle, musst aber viel Zeit investieren.
• Bei semi-automatischem Trading entscheidest du durch Annehmen oder Ablehnen, welche Trades du in dein Depot übernehmen willst. Die Ausführung erfolgt danach automatisch.
• Beim vollautomatischen Trading setzt der Broker alle Trades deines Signalgebers automatisch in deinem Depot um. Diese Variante macht den Reiz des Copy Tradings aus und ist bei den meisten Anbietern üblich.

Einen seriösen Anbieter finden

Copy-Trading-Anbieter sind häufig Fintechs. Sie fungieren als Vermittler zwischen Signalgebern und Followern und stellen die technische Infrastruktur in Form einer Onlineplattform bereit. Die Datenbanken arbeiten in der Regel jederzeit und live, sodass du alle Kurse und Trades immer aktuell verfolgen kannst.

Viele Anbieter beschränken sich auf Aktien und Fonds, aber auch der Handel mit CFDs, Rohstoffen, Indizes oder (Krypto-)Währungen ist möglich. Nicht die Anbieter agieren als Broker, um den Handel selbst abzuwickeln, einige stellen lediglich die Onlineplattform zur Verfügung und arbeiten mit Kooperationspartnern zusammen, die Auftragsausführung und Depotführung übernehmen.

Es ist wichtig, darauf zu achten, wie das Konzept im Detail funktioniert und welchen Regulierungen es unterworfen ist. Seriöse Anbieter bieten ein kostenloses Demokonto an, erklären alle Prozesse und Risiken transparent auf ihrer Webseite und verfügen über eine Lizenz bei einer Aufsichtsbehörde.

Um einen leistungsstarken und seriösen Anbieter zu finden, solltest du bei der Auswahl auf folgende Punkte achten:

• Umfang der handelbaren Finanzprodukte
• Vielfältige Ordermöglichkeiten (etwa Stop-Loss-, Take-Profit-, Trailing-Stop-Orders)
• Auswertungsmöglichkeiten für öffentliche Trader-Depots mittels geeigneter Risiko- und Renditekennzahlen
• Kriterien für die Überprüfung und regelmäßige Kontrolle öffentlicher Trader:innen
• Erlaubnis bei einer Aufsichtsbehörde aus einem EU-Mitgliedsstaat
• Unternehmenssitz beziehungsweise Gerichtsstand innerhalb der EU
• Ausschluss von Nachschusspflichten
• Gut erreichbarer Kundenservice

Die passende Anlagestrategie

Wenn du mit Copy Trading Geld verdienen willst, solltest du eins vorab einkalkulieren: Trading-Strategien können höhere Risiken bergen als diversifizierte Anlagen. Sie zielen darauf ab, mit möglichst wenig Einsatz in kurzer Zeit einen möglichst großen Gewinn zu realisieren. Dafür eröffnen sie erfolgversprechende Einzelpositionen, um diese dann mit Gewinn wieder zu schließen. Auf eine ausgewogene Asset-Verteilung wie beim langfristigen Investieren kommt es ihnen nicht an.

Auch wenn es verlockend ist, Signalgebern zu folgen, die innerhalb kürzester Zeit Gewinne von 200 Prozent erwirtschaftet haben, solltest du bei der Auswahl lieber auf Trader:innen setzen, die über mindestens ein Jahr konstante Erfolge erzielten. Realistisch sind jährliche Gewinne von 10 bis 30 Prozent. Außerdem ist es ratsam, das Risiko zu streuen und den Anlagebetrag auf mehrere Trader:innen zu verteilen.

Wichtige Auswahlkriterien im Überblick:

• Ausreichende Trading-Historie: mindestens ein Jahr
• Minimum an Trades: mindestens ein Trade pro Woche
• Keine übermäßige Handelsaktivität: sonst hohe Kosten
• Realistische Gewinnerwartung: 10 bis 30 Prozent pro Jahr

Vor- und Nachteile auf einen Blick

Copy Trading bietet Anleger:innen einen einfachen Zugang zum Kapitalmarkt. Die Einstiegshürde ist dank geringer Mindestanlagebeträge und der intuitiven Bedienbarkeit der Onlineplattformen niedrig. Du brauchst keine Millionen oder Expertenwissen, sondern nur einen Computer oder ein mobiles Endgerät, um mitzumachen. Weitere Vorteile sind:

• Einfache Bedienbarkeit der Plattformen
• Geringe Mindesteinlage
• Zeitersparnis durch automatisierte Handelsprozesse
• Investieren ohne Expertenwissen
• Passives Einkommen
• Lerneffekt und Erfahrungsaustausch
• Hohe Transparenz
• Nützliche Extras wie Tools für technische Analyse

Selbstverständlich gibt es auch Nachteile, die du in deine Investitionsentscheidung einbeziehen solltest:

• Verlustrisiken je nach gehandelter Finanzinstrumente
• Auch Totalverluste möglich
• Selbst professionelle Händler:innen sind keine Garantie für Erfolg
• Verhältnismäßig hohe Gebühren
• Junge, eher wenig regulierte Anlageklasse
• Teilweise unseriöse Anbieter

Für wen sich Copy Trading eignet

Copy Trading eignet sich für Anleger:innen, die sowohl neu als auch erfahren am Börsenmarkt sind:

• Börseneinsteiger:innen können Traden lernen, indem sie zusehen, wie erfahrene Trader:innen vorgehen und welche Strategien es gibt.
• Unerfahrene Anleger:innen sammeln Erfahrungen und können Vertrauen in eigene Fähigkeiten fassen.
• Erfahrene Trader:innen können am Börsengeschehen teilhaben, zum Beispiel wenn sie zu wenig Zeit haben, um selbst zu traden.

Die Kosten beim Copy Trading

Copy Trading gilt im Vergleich zur klassischen Anlageberatung oder Vermögensverwaltung als relativ kostengünstig. Was Copy Trading dich im Einzelfall kostet, ist jedoch je nach Anbieter ganz unterschiedlich. Nicht immer sind die Angebote tatsächlich so günstig, wie sie angepriesen werden und es lohnt sich, genau hinzuschauen.

Bei den meisten Anbietern ist die Anmeldung und das Kopieren von Anlagestrategien an sich kostenlos, einige erheben jedoch eine monatliche Grundgebühr. Für jeden Trade, den du in deinem Depot umsetzt, fallen Transaktionskosten an. Entweder ganz offen als Transaktionsgebühren oder in Form variabler Spreads. Das ist die Handelsspanne zwischen An- und Verkaufskurs.

Je größer der Spread, desto mehr verdienen die Broker indirekt an jedem Trade mit. Manchmal kommen zusätzlich Management- oder Performancegebühren für erfolgreiche Trades hinzu. Anbieter können darüber hinaus weitere Gebühren verlangen, zum Beispiel für die Auszahlung des Vermögens.

Mit Copy Trading bequem an der Börse handeln

Beim Copy Trading können Anleger:innen auch ohne viel Vorwissen an der Börse investieren. Dafür suchen sie sich auf einer Onlineplattform erfolgreiche Trader:innen aus und lassen deren Handelsaktionen automatisch im eigenen Depot umsetzen. Das ist einfach und spart viel Zeit. Es gibt jedoch auch Risiken, es können hohe Verluste entstehen. Du solltest auch darauf achten, einen seriösen Anbieter zu wählen, denn die Branche ist noch jung und teilweise wenig reguliert.

FAQ: Häufige Fragen und Antworten