- Was bewirkt der Devisenhandel?
- Wie entstand der moderne Devisenhandel?
- Wie funktioniert der Devisenhandel?
- Welche Instrumente gibt es im Devisenhandel?
Das Wichtigste aus diesem Artikel
- Was der Devisenhandel bewirkt und wie er internationale Zahlungen erleichtert
- Entstehung und Entwicklung des modernen Devisenhandels
- Funktionsweise und Instrumente des Devisenhandels
- Wichtige Forex-Handelsinstrumente: Kassakontrakte, Termingeschäfte und Terminkontrakte
Was bewirkt der Devisenhandel?
Auf dem Devisenmarkt werden Währungen gehandelt. Immer dann, wenn eine Ware von einer Währungszone in eine andere gelangt, findet eine Devisentransaktion statt. Diese sichert den Zahlungsvorgang zwischen den Handelnden, wenn im Zeitraum der Transaktion am Wertpapier-, Rohstoff- oder Derivatemarkt Kursschwankungen auftreten. Der Devisenmarkt ist der größte, schnellste und komplexeste Teil des Finanzmarkts.
Wie entstand der moderne Devisenhandel?
Das moderne System schwankender Wechselkurse entstand Anfang der 1970er-Jahre, als die meisten Länder ihre Währungen nicht mehr an den Preisstandard von Gold koppelten – damit blühte der Devisenhandel auf. Mit der Abschaffung des internationalen Goldstandards konnte der Wert jeder Währung nun im Verhältnis zu den Währungen anderer Länder schwanken.
Auch wenn du die Bewegungen am Devisenmarkt nicht minütlich verfolgst, solltest du einige Basics kennen, um grundlegend zu verstehen, wie internationale Devisengeschäfte funktionieren.
Wie funktioniert der Devisenhandel?
Durch unterschiedliche Entwicklungen auf den Finanzmärkten verschiedener Staaten entstehen auf dem Devisenmarkt häufig kurzzeitige Diskrepanzen zwischen zwei Währungen. Kaufst oder verkaufst du im richtigen Moment die "richtige" Währung, kannst du so Gewinne erzielen.
Da die Weltmärkte immer stärker miteinander vernetzt sind, nimmt auch die Geschwindigkeit des Handels und die Preisbildung zu. Das bedeutet, dass rentable Geschäfte auf dem Devisenmarkt vor allem für agile Anleger:innen möglich sind, die verschiedene Kurse genau beobachten. Schließlich ist der Devisenhandel im Gegensatz zum Wertpapierhandel ein 24-Stunden-Geschäft.
Was sind Forex-Handelswerkzeuge?
Auch wenn du die Bewegungen am Devisenmarkt nicht minütlich verfolgst, solltest du einige Basics kennen, um grundlegend zu verstehen, wie internationale Devisengeschäfte funktionieren. Die wichtigsten Forex-Handelsinstrumente sind:
- Spot Contracts (Kassakontrakte)
- Forward Contracts (Termingeschäfte)
- Futures Contracts (Terminkontrakte)
Kassakontrakte
Die meisten Devisengeschäfte basieren auf dem Kassakurs, also dem aktuellen Wechselkurs zwischen zwei Währungen, z. B. zwischen Euro und Dollar. Ein Kassakontrakt ist ein Vertrag über einen sofortigen Devisenhandel zum Kassakurs; die Lieferung der erworbenen Währungen an Käufer:in und Verkäufer:in kann jedoch bis zu zwei Tage dauern.
Termingeschäfte
Ein Terminkontrakt ist eine Vereinbarung, die einen Kurs für den Austausch zweier Währungen zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft festschreibt.
Wenn du genau weißt, wie viel Fremdwährung dein Unternehmen erhalten oder auszahlen wird, kannst du es mit Forward Contracts vor den Auswirkungen von Wechselkursschwankungen schützen.
Terminkontrakte
Future Contracts sind Termingeschäften ähnlich. Auch hier handelt es sich um Verträge zum Kauf oder Verkauf von Währungen an einem bestimmten Datum in der Zukunft. Sie unterscheiden sich von Terminkontrakten dadurch, dass sie an Derivatbörsen gekauft und verkauft werden können – Terminkontrakte hingegen werden nur zwischen den zwei handelnden Parteien festgelegt.
Die möglichen Einsatzfelder erstrecken sich über die Minderung von Wechselkursrisiken, beispielsweise beim Rohstoffkauf im Ausland, bis zur Spekulation auf Wechselkursschwankungen.
Devisenhandel – das Wichtigste auf einen Blick
Mit Devisenhandel kannst du die Finanzen deines Unternehmens langfristig liquide halten, doch das benötigt spezifisches Wissen. Die gute Nachricht ist: Es gibt zahlreiche Expert:innen, die das stetige Verfolgen der Entwicklungen am Devisenmarkt gerne für dich übernehmen. So kannst du dich auf dein Kerngeschäft konzentrieren und Vorteile wie sichere Währungswechsel zum besten Kurs nutzen. Das Wichtigste haben wir für dich zusammengefasst:
- Weil der Devisenhandel im Gegensatz zu anderen Finanzmärkten ein 24-Stunden-Markt ist, zahlen sich Geschwindigkeit und Agilität aus.
- Die wichtigsten Handelswerkzeuge beim Devisenhandel sind: Kassakontrakte, Termingeschäfte und Terminkontrakte.
- Devisenhandel kann Unternehmen vor Wechselkursschwankungen schützen und ist vor allem relevant, wenn viele Geschäftskontakte zu Unternehmen in anderen Währungszonen bestehen.
Nun weißt du, was Devisenhandel ist – aber was ist eigentlich …?
Die Antwort auf diese umfassende Frage haben wir für wichtige Begriffe rund ums Business in einer Artikelreihe zusammengestellt: Von Bruttogewinn bis Working Capital – hier findest du eingängige Definitionen, hilfreiche Insights und praktische Tipps.
- Was ist der Betriebsgewinn?
- Was ist der Bruttogewinn?
- Was ist Cashflow?
- Was ist Dropshipping?
- Was ist Factoring?
- Was ist eine Gewinnmarge?
- Was ist eine Handelsrechnung?
- Was ist eine Proformarechnung?
- Was ist Supply Chain Finance?
- Was ist Working Capital und negatives Working Capital?
*Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
Veranstalter des Gewinnspiels ist American Express Europe S.A. Es gelten die
Teilnahmebedingungen
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Erfahre hier mehr zu den Bedingungen der jeweiligen Karten
- Platinum Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 13.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 100 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. Die vollständigen Bedingungen zum Einlösen der Guthaben sowie die teilnehmenden Partner findest du hier.
- Gold Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 6.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 60 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
- American Express Card
Alle Details zu den Leistungen und Versicherungen findest du hier.
- American Express Blue Card
Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 600 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Für Startguthaben-Aktivierungen ab dem 01.09.2024 gilt ein neuer Mindestkartenumsatz von 1.200 Euro. Die Kartenumsätze von insgesamt 600 Euro (1.200 Euro ab 01.09.24) müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen.
Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthabens führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
¹Kostenlos bezieht sich auf den dauerhaften Entfall der Jahresgebühr. Im Rahmen der Kartennutzung können Entgelte gemäß AGB anfallen. Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen und Gebühren, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes entnehmen.
- PAYBACK American Express Karte
Für die erfolgreiche Ausstellung der Karte erhältst du 1.000 PAYBACK Extra-Punkte. Die Punkte werden dir über PAYBACK auf dein PAYBACK Punktekonto gutgeschrieben. Die Punktegutschrift erfolgt ca. 4-6 Wochen nach Kartenausstellung. Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 2 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 500 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und du kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du zusätzlich eine Gutschrift von 2.000 PAYBACK Extra-Punkten, die dir durch American Express auf dein American Express Kartenkonto gutgeschrieben werden. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller:innen, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber:in einer deutschen PAYBACK Karte von American Express® registriert waren. Nach der monatlichen Kartenabrechnung werden alle im Abrechnungsmonat gesammelten Punkte über American Express (Willkommenspunkte und Umsatzpunkte für den Einsatz der Karte) kumuliert deinem PAYBACK Punktekonto gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
- Business Platinum Card
Nach Belastungen mit deiner American Express Business Platinum Hauptkarte und den zugehörigen Business Zusatzkarten von mindestens 10.000 Euro (unter Ausschluss der in Ziffer 3.3 der Teilnahmebedingungen für das Membership Rewards Programm genannten Umsätze und Beiträge) innerhalb der ersten 3 Monate nach Kartenerhalt und einer einwandfreien Kontoführung (u.a. kein Zahlungsverzug) bekommst du eine Gutschrift in Höhe von 200 Euro auf dein Kartenkonto. Zusätzlich bekommst du nach Belastungen mit deiner Karte von mindestens 15.000 Euro (unter Ausschluss der in Ziffer 3.3 der Teilnahmebedingungen für das Membership Rewards Programm genannten Umsätze und Beiträge) innerhalb des 4. bis 6. Monats nach Kartenerhalt eine Gutschrift in Höhe von 15.000 Membership Rewards® Punkten auf dein Kartenkonto. Die erste Gutschrift erfolgt nach Ablauf der ersten 3 Monate und die zweite Gutschrift nach Ablauf der ersten 6 Monate mit der jeweils nächstmöglichen Abrechnung. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller:innen, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber:in einer der beantragten Karte entsprechenden deutschen American Express Karte registriert waren. Die Gutschrift kann nicht ausgezahlt werden, sondern kann nur mit weiteren Kartenbelastungen verrechnet werdenDetaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
- Business Gold Card
Nach Belastungen mit deiner Business Gold Karte und den zugehörigen Business Zusatzkarten von mindestens 5.000 Euro (unter Ausschluss der in Ziffer 3.3 der Teilnahmebedingungen für das Membership Rewards Programm genannten Umsätze und Beiträge) innerhalb der ersten 3 Monate nach Kartenerhalt und einer einwandfreien Kontoführung (u.a. kein Zahlungsverzug) bekommst du eine Gutschrift in Höhe von 150 Euro auf dein Kartenkonto. Die Gutschrift erfolgt nach Ablauf der ersten 3 Monate mit der nächstmöglichen Abrechnung. Anspruch auf die Gutschrift haben nur Antragsteller:innen, die innerhalb der letzten 18 Monate nicht als Hauptkarteninhaber:in einer der beantragten Karte entsprechenden deutschen American Express Karte registriert waren. Die Gutschrift kann nicht ausgezahlt werden, sondern kann nur mit weiteren Kartenbelastungen verrechnet werden.
Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen
