- Was ist eine Aktie?
- Was ist ein Aktiendepot?
- Was ist der Unterschied zwischen Börsen- und Direkthandel?
- So kaufst du Aktien online
- FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Das wichtigste aus diesem Artikel
- Aktien sind Wertpapiere: Durch den Kauf von Aktien wirst du Gesellschafter:in des jeweiligen Unternehmens und bist an Gewinn und Verlust beteiligt.
- Aktiendepot benötigt: Um Aktien zu kaufen, benötigst du ein Aktiendepot. Dieses ist in der Regel digital und ähnelt einem Onlinegirokonto.
- Börsen- vs. Direkthandel: Beim Börsenhandel werden Kauf- und Verkaufsgesuche koordiniert, beim Direkthandel bieten Handelshäuser oder Banken Aktien aus ihrem eigenen Bestand an. Für Einsteiger:innen eignet sich besonders der Direkthandel.
- Kauf von Aktien online: Nachdem du dein Depot eingerichtet hast, kannst du mit dem Kauf von Aktien beginnen. Du benötigst entweder den Namen oder die ISIN-/WKN-Nummer der gewünschten Aktie.
- Voraussetzungen für den Kauf von Aktien: Du benötigst ein eigenes Wertpapierdepot bei einem Online-Broker oder einer Bank sowie solides Wissen über den Aktienhandel und die Unternehmen, in die du investieren möchtest.
Was ist eine Aktie?
Aktien sind Wertpapiere, mit denen Anteile an Unternehmen verbrieft werden. Sie werden unternehmensseitig als Finanzierungsinstrumente genutzt, um den Eigenkapitalanteil von Kapitalgesellschaften zu erhöhen. Um dies zu erreichen, veräußern Kapitalgesellschaften Aktien zu einem bestimmten Kurswert am Aktienmarkt.
Folgende Formen von Kapitalgesellschaften dürfen Aktien ausgeben:
- Aktiengesellschaft (AG)
- Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
- Europäische Gesellschaft (SE)
Wer sich eine Aktie eines Unternehmens kauft, wird Aktionär:in und somit Gesellschafter:in des jeweiligen Unternehmens und ist an Gewinn und Verlust des Unternehmens beteiligt. Das hat für Anleger:innen Vor- und Nachteile: Wächst das Unternehmen, wird es für Investierende zunehmend interessant und steigert seinen Aktienwert. Aktionär:innen können ihre Aktien in diesem Fall gewinnbringend verkaufen.
Steckt das jeweilige Unternehmen dagegen wirtschaftlich in Schwierigkeiten, sinkt auch der Wert der Aktien. Das kann zur Folge haben, dass Anleger:innen Geld verlieren. Deshalb spricht man beim Aktienhandel von einer Investmentanlage mit Risiko.
Was ist ein Aktiendepot?
Wer Aktien kaufen möchte, benötigt ein sogenanntes Aktiendepot oder Wertpapierdepot. Da Wertpapiere heute in der Regel online gehandelt werden, ist auch das Depot digital. In Aufbau und Funktion ähnelt es einem Onlinegirokonto.
Ein digitales Wertpapierdepot kann beispielsweise bei Sparkassen, Volksbanken, Direktbanken oder Onlinebrokern eingerichtet werden. Das Depot listet alle Aktien auf, die du besitzt, und es zeigt auf einen Blick jeweils den aktuellen Wert, das Kaufdatum und den Kurswert beim Erwerb.
Käufe und Verkäufe von Aktien werden dem Wertpapierdepot gutgeschrieben oder davon abgebucht. Die dafür anfallenden Kosten werden mit einem verknüpften Referenzkonto, in der Regel einem Girokonto, verrechnet.
Wertpapierdepot eröffnen: Darauf solltest du achten
Da es erhebliche Kosten- und Gebührenunterschiede gibt, lohnt es sich, vor Abschluss eines Wertpapierdepots verschiedene Anbietende zu vergleichen. Beim Einrichten eines Wertpapierdepots musst du in der Regel einen Antrag sowie einen Wertpapierhandelsbogen ausfüllen.
Dabei wird deine bisherige Anlageerfahrung abgefragt und du gibst an, in welche Anlageklassen du künftig investieren möchtest, also beispielsweise
ETFs, Fonds, Aktien oder
Anleihen. Hochrisikoprodukte wie spekulative
Optionen stehen dir dabei nicht zur Verfügung. Dafür musst du einen Sonderantrag bei der Bank einreichen.
Was ist der Unterschied zwischen Börsen- und Direkthandel?
Beim Onlinekauf von Aktien musst du dich zwischen unterschiedlichen Handelsplätzen entscheiden. Dir stehen verschiedene Börsen oder der Direkthandel zur Verfügung. Dabei gibt es grundlegende Unterschiede:
- Börsenhandel: An der Börse werden Kauf- und Verkaufsgesuche unter der Einhaltung bestimmter Regularien koordiniert. Der Preis der Aktien wird von Angebot und Nachfrage beeinflusst.
- Direkthandel: Handelshäuser oder Banken bieten Aktien aus ihrem eigenen Bestand direkt an. Der Handel ist nicht reguliert und die Preise werden von den Verkaufenden festgelegt.
Für Einsteiger:innen eignet sich besonders der Direkthandel, da der Zugang einfacher und der Handel häufig günstiger ist. Es gibt weder zusätzliche Börsengebühren noch zeitverzögerte Kurse oder Mehrfachbelastungen für eine Order.
Zwar ist der Kauf beim Direkthandel nicht reguliert, aber die Preise dürfen nicht unterhalb der zuletzt notierten Börsenkurse liegen. Kauf daher nur während der Öffnungszeiten der Börsen: montags bis freitags zwischen 9 Uhr und 17:30 Uhr.
So kaufst du Aktien online
Hast du dich für einen Anbieter entschieden und dein Depot eingerichtet, kann es losgehen. Die Onlinedepots unterscheiden sich zwar je nach Produkt geringfügig, der Ablauf ist aber immer ähnlich. Um in deinem Depot die richtige Aktie zu finden, benötigst du entweder ihren Namen oder für eine präzisere Suche die ISIN- oder WKN-Nummer der Aktie.
- ISIN steht für „International Security Identification Number“ und wurde 2003 als weltweit einheitliches Kennnummernsystem für Aktien eingeführt.
- WKN steht für „Wertpapier-Kennnummer“ und ist die nationale Variante der ISIN. Der sechsstellige alphanumerische Code der WKN ist mittlerweile in die ISIN eingegliedert.
Beide Nummern dienen der eindeutigen Identifikation einer Aktie. Gib eine der beiden oder den Namen des Unternehmens, in das du investieren möchtest, in die Suchmaske deines Depots ein, und die verfügbaren Aktien werden ausgespielt. Nun kannst du entweder den bisherigen Kursverlauf und weitere Detailinformationen abrufen oder direkt auf den Button „Kaufen“ klicken.
In der Ordermaske findest du im nächsten Schritt sämtliche Händler, aufgeteilt in Börsen- und Direkthandel. Wähle nun den für dich günstigsten Anbieter aus. Achte auf den aktuellen Preis und die Zusatzkosten. Anschließend gibst du die gewünschte Stückzahl ein und siehst sofort den dafür anfallenden Kurswert.
Beim Direkthandel werden Käufe und Verkäufe in der Regel sofort ausgeführt. Wenn du auf Nummer sicher gehen möchtest, gibst du in der Ordermaske ein Limit an. Der Kauf wird dann entweder zu diesem maximalen Kaufpreis durchgeführt oder abgebrochen, falls die Aktie nicht mehr vorrätig sein sollte.
Wurde die Order durchgeführt, findest du alle Details in deinem Orderbuch. Die dazugehörige Wertpapierabrechnung solltest du innerhalb weniger Tage im Onlinepostfach deines Wertpapierdepots finden.
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FAQ: Häufige Fragen und Antworten
Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen, wenn ich Aktien kaufen möchte?
Für den Kauf von Aktien ist ein eigenes Wertpapierdepot bei einem Online-Broker oder einer Bank Voraussetzung.
Wie beginne ich, mit Aktien zu handeln?
Damit du mit Aktien handeln kannst, benötigst du neben einem eigenen Wertpapierdepot solides Wissen über den Aktienhandel und über die Unternehmen, in die du investieren möchtest. Beginn am besten damit, dir regelmäßig Börsenberichte anzusehen und Fachartikel zu lesen, bevor du investierst.
Wie viel Geld sollte man als Anfänger in Aktien investieren?
Planst du deine erste Investition in Aktien, setzt du dir am besten zunächst ein vernünftiges Limit. Dein Investmentbudget sollte so angesetzt sein, dass du einen möglichen Wertverlust verkraften kannst. Erhöhe dein Investment erst dann, wenn du dir solides Wissen über den Aktienhandel angeeignet hast.
*Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
Bitte beachte, dass es sich bei unseren Artikeln um rein redaktionelle Inhalte handelt, die einen Überblick zu einem bestimmten Thema geben. American Express bietet keine Anlageberatung oder spricht Empfehlungen aus. Entsprechende Themenbereiche sind immer risikobehaftet, weshalb du stets mit Expert:innen sprechen solltest, wenn du weitere Schritte in diese Richtung planst. American Express übernimmt keine Haftung. Auch kann keine Gewähr für die Aktualität der bereitgestellten Informationen übernommen werden. Eventuell im Text genannte Attribute von Kreditkarten gelten nicht zwangsläufig für American Express Kreditkarten. Wir empfehlen, die spezifischen Bedingungen und Konditionen deiner Kreditkarte sorgfältig zu prüfen.
*Partnerschaft-Disclaimer:
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Erfahre hier mehr zu den Bedingungen der jeweiligen Karten
- Platinum Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 10.000 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 230 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. Die vollständigen Bedingungen zum Einlösen der Guthaben sowie die teilnehmenden Partner findest du hier.
- Gold Card
Es gelten Bedingungen: Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 4.500 Euro (unter Ausschluss von Bargeldauszahlungstransaktionen und nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern), führst das Kartenkonto einwandfrei (u.a. kein Zahlungsverzug) und kündigst den Kartenvertrag nicht innerhalb der ersten 12 Monate, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 170 Euro. Die Gutschrift erfolgt mit nächstmöglicher Abrechnung, bereits nachdem du den Mindestumsatz erreicht hast, wird jedoch wieder rückgängig gemacht, sollte es zu der Kündigung in dem eingangs genannten Zeitraum kommen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
- American Express Card
Alle Details zu den Leistungen und Versicherungen findest du hier.
- American Express Blue Card
Vorausgesetzt, du machst mit der Karte innerhalb der ersten 6 Monate nach Kartenerhalt einen Umsatz von mindestens 600 Euro, erhältst du ein Startguthaben in Höhe von 25 Euro. Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 600 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Die Kartenumsätze von insgesamt 600 Euro müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben in Höhe von 25 Euro zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthaben führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
- PAYBACK American Express Card
1) Bei allen American Express Akzeptanzpartnern. Ausgenommen sind Tankstellenumsätze. 2) Voraussetzung für die Extra°Punkte ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber einer PAYBACK American Express Karte warst. Im Fall einer Kündigung innerhalb der ersten 12 Monate, erlischt dein Anspruch auf die Extra°Punkte. Die Punktegutschrift erfolgt 4-6 Wochen nach Kartenausstellung, jedoch vorbehaltlich der Einhaltung der Bedingungen. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis. 3) Voraussetzung ist, dass du weiterhin am PAYBACK Programm teilnimmst. Werden über einen Zeitraum von drei Jahren keine °Punkte gesammelt, verfallen die °Punkte gemäß Ziffer 5 der Teilnahmebedingungen für das PAYBACK Programm. 4) Weitere Informationen zu den Versicherungen und insbesondere über die Ausschlüsse findest du hier. 5) Beitragsfrei bezieht sich auf den dauerhaften Entfall des Jahresentgelts. Im Rahmen der Kartennutzung können Entgelte gem. AGB anfallen. Google Pay ist eine Marke von Google LLC. Apple Pay ist in den Vereinigten Staaten von Amerika und anderen Ländern eine eingetragene Marke von Apple Inc.