An Millionen Akzeptanzstellen weltweit bequem per Karte zahlen: Mit einer kostenlosen Kreditkarte hast du das ideale Zahlungsmittel stets zur Hand. Je nach Anbieter erhältst du tolle Extras mit der kostenlosen Kreditkarte, etwa eine kostenfreie Zusatzkarte und ein Startguthaben bei Vertragsabschluss. Beides gibt es mit der Blue Card von American Express. Hier erfährst du, was die kostenlose Karte von Amex noch kann.
1. Kostenlose¹ Kreditkarten – viele Vorteile ohne Jahresgebühr
Für viele Kreditkarten zahlst du als Inhaber:innen eine monatliche oder jährliche Nutzungsgebühr. Dafür genießt du viele Vorteile: Du kannst an Millionen Akzeptanzstellen kontaktlos mit deinem Smartphone zahlen. Im Ausland hast du damit immer die passende Währung zur Hand und musst im Hotel keine Barkaution hinterlegen.
Darüber hinaus kannst du an Geldautomaten weltweit Bargeld abheben, falls es doch mal benötigt wird. Außerdem gibt es bei jedem Einkauf einen zinsfreien Kredit, denn deine Ausgaben werden erst im Folgemonat vom Girokonto abgebucht.
Vorteile einer Kreditkarte nutzen auch ohne jährliche Gebühr
Mit einer kostenlosen¹ Kreditkarte kannst du diese Vorteile ebenfalls nutzen und zahlst trotzdem keine Grundgebühr. Ab dem ersten Euro stehen dir alle Extras dieser Karte zur Verfügung. Deshalb ist die American Express® Blue Card ideal für dich, wenn du eine Kreditkarte haben möchtest, damit aber keine regelmäßigen Zahlungen vornehmen willst.
Mit der kostenlosen¹ Amex Blue Card genießt du viele Vorteile einer Kreditkarte – inklusive Zusatzkarte und Abbuchung im Folgemonat.
Falls du schon im Besitz einer Amex Blue Card bist, kannst du auch deine Freund:innen, Bekannten und Familienmitglieder anwerben. Das geht, wenn du am Membership Rewards® Programm (30 Euro Jahresgebühr) teilnimmst. Werber:in und Geworbene:r sammeln in diesem Fall wertvolle ExtraPunkte.
Alles, was du dafür tun musst: Leite deinen persönlichen Empfehlungslink per E-Mail oder Social Media weiter und kassiere die Gutschrift, sobald die Geworbenen ihre American Express Blue Card haben.²
Einige kostenlose¹ Kreditkarten sind an bestimmte Voraussetzungen gekoppelt, beispielsweise an einen Mindestumsatz. Oder die kostenlosen¹ Karten werden nur für bestimmte Personengruppen angeboten, beispielsweise für Student:innen.
Für andere kostenlose¹ Karten wiederum musst du zusätzlich ein gebührenpflichtiges Konto bei der entsprechenden Bank einrichten. Oder die Karten sind lediglich gewöhnliche Lastschriftkarten, bei denen alle Zahlungen bereits am Folgetag von deinem Konto abgebucht werden.
Kein Mindestumsatz, kostenlos¹ auch ohne Girokonto und Abbuchung erst im Folgemonat
Die American Express Blue Card hingegen ist eine echte Kreditkarte ohne zusätzliche Kontogebühren oder Mindestumsatz. Das bedeutet: Du kannst mit der Karte einkaufen und zahlst Waren und Dienstleistungen erst zu einem späteren Zeitpunkt, normalerweise nach vier Wochen. Hier kannst du deine kostenlose American Express Blue Card online beantragen.
Blue Card Inhaber:innen profitieren mit Amex Offers von exklusiven Markendeals bei zahlreichen Akzeptanzpartnern.
3. Deine kostenfreie¹ Kreditkarte von American Express
Beim Shopping-Trip mit deinen Freund:innen, auf City-Tour mit deiner Familie oder beim Reisen in warme Gefilde – die American Express Blue Card begleitet dich überall hin. Mit dieser kostenlosen¹ Kreditkarte kannst du ganz einfach online wie offline bei Millionen Akzeptanzstellen weltweit bezahlen. Zum Beispiel im Supermarkt, in der Drogerie oder an der Tankstelle im Urlaubsland.
Apropos Tankstelle: Die inkludierte und ebenfalls kostenlose Verkehrsmittel-Unfallversicherung sichert dich sowie Partner:in und Kinder unterwegs überall ab.
Clever belohnen mit der Amex Blue Card
Mit Amex Offers sicherst du dir darüber hinaus exklusive Markendeals bei vielen Partnern. Zudem kannst du für nur 30 Euro pro Jahr am Bonusprogramm Membership Rewards teilnehmen und auch dessen Vorteile nutzen. Diese Punkte kannst du zum Beispiel für Flüge, Hotels und Mietwagen einsetzen oder in Partnerprogramme renommierter Airline- und Hotelpartner übertragen. So sicherst du dir Extras wie Upgrades auf Flüge und Hotels.
Was ist American Express Offers?
American Express Offers ist das digitale Vorteilsprogramm exklusiv für American Express Karteninhaber:innen. Es bietet regelmäßig wechselnde Angebote von vielen verschiedenen Akzeptanzpartnern, bei denen du bei deinem Einkauf sparen oder Gutschriften erhalten kannst. Auch als Inhaber:in einer Blue Card steht dir American Express Offers zur Verfügung. Du findest die Angebote in der Amex App im Tab „Offers“ sowie in deinem Online-Kartenkonto.
Das Handling deiner Blue Card ist denkbar einfach. Dank Kreditkarte musst du nie mehr Bargeld abzählen und hast im Ausland immer die passende Währung zur Hand. Dabei kannst du mit deiner kostenlosen¹ Kreditkarte besonders mühelos bezahlen: Denn auch die Blue Card bietet kontaktloses Bezahlen per Near Field Communication, unterstützt Apple Pay sowie die klassische Sicherheitsabfrage per PIN – je nachdem, was dein Akzeptanzpartner anbietet.
Besonders unkompliziert funktioniert das Bezahlen bei Beträgen bis zu 50 Euro. Die kannst du mit deiner Karte ohne Eingabe deiner PIN und auch ohne Unterschrift begleichen. Dazu gibt es gleich zu Beginn ein Startguthaben von 25 Euro für dich.*
Smart bezahlen – Landeswährung wählen
Wirst du beim Bezahlen mit deiner Amex gefragt, ob du lieber in Euro oder in der Landeswährung zahlen möchtest, entscheide dich lieber für die Landeswährung. Das ist in der Regel günstiger.
Mit der Blue Card bezahlst du modern und mühelos auch via Apple Pay.
Du genießt das Golfen an der frischen Luft? Als Besitzer:in einer Amex Blue Card erhältst du die Golf Fee Card zum Vorzugspreis von nur 47 Euro pro Jahr. Mit der Golf Fee Card hast du Zugang zu rund 2.000 Golfplätzen weltweit und kannst mit bis zu 50 Prozent reduzierten Greenfees abschlagen. Und das ist nur einer der vielen Vorteile deiner kostenlosen¹ Kreditkarte von American Express.
5. Das Kreditkartenlimit deiner kostenlosen¹ Kreditkarte
Bei American Express Karten gibt es keinen standardisierten Verfügungsrahmen. Das Limit deiner kostenlosen¹ Kreditkarte wird individuell ermittelt. Die Höhe ergibt sich aus einer Vielzahl von Faktoren, einschließlich deiner Zahlungshistorie, deiner Bonität und deines Einkommens.
Deinen persönlichen Verfügungsrahmen kannst du in deinem Online-Kontozugang einsehen. Eine Änderung beantragst du über den Online-Zugang oder per Telefon unter der auf der Kartenrückseite angegebenen Rufnummer.
Wichtig zu wissen: Auch für kostenlose Kreditkarten können im Ausland anfallen, zum Beispiel die sogenannte Fremdwährungsgebühr oder beim Bargeldbezug am Automaten. So erlaubt beispielsweise die American Express Blue Card Geldabhebungen bis zu 750 Euro pro Woche weltweit, mit einer Gebühr von vier Prozent (mindestens 5 Euro) und einer zusätzlichen Gebühr von zwei Prozent auf Fremdwährungstransaktionen.
Über deinen Online-Kontozugang oder die Amex App verwaltest du deine kostenlose¹ Kreditkarte jederzeit und überall.
6. Das alles bietet deine kostenlose¹ Kreditkarte von American Express
Mit deiner kostenlosen¹ Kreditkarte von Amex sparst du dauerhaft die Jahresgebühr. Und gleichzeitig öffnet sie dir viele Türen. Zum Beispiel zu American Express Offers, dem digitalen Vorteilsprogramm exklusiv für American Express Karteninhaber:innen. Hier findest du viele Produkte aus Bereichen wie Reisen, Fashion, Genuss oder Elektronik.
Volles Leistungspaket einer starken Kreditkarte
Mit exzellentem Service und den vielen praktischen Extras wie dem Bezahlen per Apple Pay und NFC oder der inkludierten Verkehrsmittel-Unfallversicherung bietet dir die Blue Card von American Express das volle Leistungsprogramm einer starken Kreditkarte. Und dazu gibt es gleich nach Vertragsabschluss ein Startguthaben und auf Wunsch eine kostenlose Zusatzkarte. Jetzt direkt beantragen und kostenlose¹ Blue Card sichern.
Auf welche Kosten solltest du bei Kreditkarten achten?
Auch bei einer kostenlosen¹ Kreditkarte können Gebühren für das Zahlen in Fremdwährungen sowie für Abhebungen am Bargeldautomaten entstehen. Außerdem stellen einige Kreditkartengesellschaften Zinsen in Rechnung, wenn der Abbuchungsbetrag per Ratenzahlung beglichen wird.
Welche Kreditkarten sind gebührenfrei?
Wenn du die beste kostenlose¹ Kreditkarte suchst, findest du viele Angebote. Doch dabei solltest du auch auf die Vertragsbedingungen achten. Die Blue Card von American Express ist zum Beispiel eine echte Kreditkarte mit Abbuchung erst im Folgemonat. Hierbei musst du auch kein gebührenpflichtiges Zusatz-Girokonto abschließen und die Blue Card ist auch nicht auf bestimmte Personengruppen beschränkt.
Was sind die ersten Schritte zu einer Kreditkarte?
Für die Beantragung einer Blue Card gelten die gleichen Schritte wie für andere Kreditkarten von American Express. Wie du zu deiner eigenen Kreditkarte kommst, haben wir hier für dich zusammengefasst.
Ist die American Express Blue Card nur eine kostenlose¹ Debitkarte?
Nein, die Blue Card ist eine vollwertige Kreditkarte. Abbuchungen werden nicht wie bei einer Debitkarte direkt am nächsten Tag abgebucht. Alle deine Transaktionen werden erst im nächsten Monat in Rechnung gestellt.
Wie beantrage ich eine kostenlose¹ American Express Kreditkarte?
Um die Blue Card zu bekommen, füllst du einfach den Online-Antrag aus. Das dauert gerade einmal 15 Minuten. Alles, was wir von dir brauchen, sind einige personenbezogene Daten, berufliche Angaben und deine Kontaktdaten.
Gibt es eine kostenlose¹ Kreditkarte ohne Schufa-Auskunft?
Nein. Auch für eine kostenlose¹ Kreditkarte benötigst du in der Regel eine positive Schufa-Auskunft. Dies gilt für alle echten Kreditkarten.
Wann muss ich die Abrechnung der Karte bezahlen?
Alle Transaktionen eines Monats werden bei einer Chargekarte im Folgemonat in Rechnung gestellt. Üblicherweise wird der Gesamtbetrag innerhalb von vier bis fünf Tagen nach Erhalt der Abrechnung von deinem Girokonto abgebucht.
Kann ich auch mit einer Blue Card das Membership Rewards Programm nutzen?
Ja. Auch mit der Blue Card kannst du dem Membership Rewards Programm beitreten. Der jährliche Beitrag hierfür beträgt 30 Euro. Direkt zum Start erhältst du 5.000 Membership Rewards Punkte, mit denen du zum Beispiel deine Kartentransaktionen nachträglich begleichen oder wertvolle Sachprämien bekommen kannst. Übrigens: Für Inhaber:innen der Platinum Card, der Gold Card und der American Express Card ist die Mitgliedschaft im Membership Rewards Programm kostenlos.
*Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.
Es gelten folgende Bedingungen
¹Kostenlos bezieht sich auf den dauerhaften Entfall der Jahresgebühr. Im Rahmen der Kartennutzung können Entgelte gemäß AGB anfallen. Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen und Gebühren, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes entnehmen.
²Die Höhe der Empfehlungsprämie für Werber:innen im Rahmen von Freundschaftswerbung kann von der jeweiligen Aktion abweichen. Die Höhe der Empfehlungsprämie für die Geworbenen ist abhängig von der jeweiligen Aktion und der Karte, über die mit dem oder der Geworbenen ein Vertrag geschlossen wird. Die Höhe der jeweiligen Empfehlungsprämie wird dem Werber oder der Werberin und dem oder der Geworbenen im Rahmen des Freundschaftswerbungsprozesses dargestellt.
American Express Blue Card Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 1.200 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Die Kartenumsätze von insgesamt 1.200 Euro müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen.
Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthabens führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
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