- Die Vorteile deiner gebührenfreien Kreditkarte auf einen Blick
- Mit gebührenfreier Kreditkarte weltweit unkompliziert bezahlen
- Gebührenfreie Kreditkarte mit Reiseversicherung
- Darum ist die Amex Blue Card die beste gebührenfreie Kreditkarte
- FAQ: Häufige Fragen und Antworten zur gebührenfreien Kreditkarte von Amex
1. Alle Vorteile gebührenfreier Kreditkarten im Überblick
Für die meisten Kreditkarten zahlst du eine Jahresgebühr. Das ist der Betrag, den der Herausgeber der Karte jährlich für deren Nutzung verlangt. Bei American Express® gibt es eine kostenlose* Kreditkarte im Portfolio, für die dauerhaft null Euro Jahresgebühr anfällt: die American Express Blue Card.
Die Amex Blue Card kommt nicht nur ohne Jahresgebühren aus, sondern bringt zudem viele weitere Vorteile mit sich. Zum Beispiel:
- Willkommensbonus: 25 Euro Startguthaben (bei einem Mindestkartenumsatz von 600 Euro innerhalb der ersten sechs Monate nach Erhalt; es gelten weitere Bedingungen)
- einfache Kontoverwaltung via Amex App
- Zugang zu unserem Programm Amex Offers: exklusive Angebote bei zahlreichen Partnern sichern
- die kostenlose Nutzung des Online-Reiseservice
- Priority Pass™ zum vergünstigten Preis und damit Zugang zu vielen Flughafen-Lounges weltweit
- optional: Teilnahme am Membership Rewards® Programm
Besonders attraktiv: Die kostenlose* American Express Blue Card ist nicht nur eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte für dich, sondern auch für eine weitere Person. Eine Zusatzkarte ist inklusive. Wenn ihr euch zudem entscheidet, an unserem Membership Rewards Programm teilzunehmen, könnt ihr damit zum Beispiel gemeinsam Punkte sammeln und diese flexibel einlösen.
American Express Kreditkarte für exklusive Deals nutzen
Zudem genießen Inhaber:innen einer Blue Card kostenfrei sämtliche Vorteile unseres Programms Amex Offers: wechselnde attraktive Angebote, Vergünstigungen und Rabatte von Fashion über Elektronik bis hin zu Hotels, Gutschriften und Membership Rewards ExtraPunkten.
Jetzt beantragen
Gebührenfreie Kreditkarte beantragen: Welche Voraussetzungen gibt es?
Um die American Express Blue Card ohne Jahresgebühr zu beantragen, musst du einige Voraussetzungen erfüllen:
- Du musst mindestens 18 Jahre alt sein, um in Deutschland eine Kreditkarte beantragen zu können.
- Dein Wohnsitz muss in Deutschland sein.
- Du musst ein regelmäßiges Einkommen und einen positiven Schufa-Score vorweisen können. Deine Bonität wird nach der Antragsstellung geprüft.
- Das Ausfüllen des Antrags dauert etwa 15 Minuten. Hier kannst du die Karte beantragen.
Must-know: Hast du bereits eine American Express Karte, die du an Freund:innen weiterempfiehlst, sicherst du dir einen Willkommensbonus in Form eines Startguthabens oder wertvoller Membership Rewards Punkte – je nach Kartenmodell und Aktion.
100 Euro Startguthaben* 60 Euro Startguthaben* 25 Euro Startguthaben* 4.000 PAYBACK °Punkte* 200 Euro p.a. 150 Euro p.a. 200 Euro p.a. bis zu 5 Zusatzkarten 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis 100 Euro Startguthaben* 60 Euro Startguthaben* 25 Euro Startguthaben* 4.000 PAYBACK °Punkte* 200 Euro p.a. 150 Euro p.a. 200 Euro p.a. bis zu 5 Zusatzkarten 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte 1 Zusatzkarte kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorteilspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis zum Vorzugspreis 1) eine Platinum Card aus Metall sowie vier weitere Zusatzkarten, wahlweise American Express Card oder Gold Card Zusatzkarte; außerdem eine Platinum Plus Card für ein abweichendes Bankkonto
2) Das Jahresentgelt für jede weitere Zusatzkarte beträgt 40 Euro
3) nach 12 Monaten kostenfrei ab einem Jahresumsatz von 9.000 Euro 4) Das Jahresentgelt für jede weitere Zusatzkarte beträgt 20 Euro
5) Jede weitere Zusatzkarte kostet 10 Euro pro Jahr.
Guthaben
Startguthaben
Online-Reiseguthaben
Restaurantguthaben
SIXT ride Fahrtguthaben
Bonus & Zusatzkarten
Membership Rewards®
Zusatzkarte inklusive
Punkte flexibel einlösen
Punkteverfall
Amex Offers
Upgrades & Statusvorteile
Priority Pass™
Zugang zur American Express Global Lounge Collection®
Fine Hotels + Resorts®
The Hotel Collection
American Express Experiences
Mietwagenvorteile
Mitgliedschaft Golf Fee Card International
Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club
Versicherungen
Auslandkrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Gepäckversicherung
Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland
Reisekomfortversicherung
Global Assist
Kfz-Schutzbrief (Europa)
Mietwagenversicherung
Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Shop Garant
90-Tage-Rückgaberecht
Service
24/7-Service
Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay
Amex App
Guthaben
Startguthaben
Online-Reiseguthaben
Restaurantguthaben
SIXT ride Fahrtguthaben
Bonus & Zusatzkarten
Membership Rewards®
Zusatzkarte inklusive
Punkte flexibel einlösen
Punkteverfall
Amex Offers
Upgrades & Statusvorteile
Priority Pass™
Zugang zur American Express Global Lounge Collection®
Fine Hotels + Resorts®
The Hotel Collection
American Express Experiences
Mietwagenvorteile
Mitgliedschaft Golf Fee Card International
Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club
Versicherungen
Auslandkrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Gepäckversicherung
Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland
Reisekomfortversicherung
Global Assist
Kfz-Schutzbrief (Europa)
Mietwagenversicherung
Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Shop Garant
90-Tage-Rückgaberecht
Service
24/7-Service
Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay
Amex App
2. Mit gebührenfreier Kreditkarte weltweit unkompliziert bezahlen
Besonders auf Reisen erleichtert dir eine gebührenfreie Kreditkarte das Leben ungemein. Denn sie erspart dir zum Beispiel den lästigen Umtausch von Geld in die jeweilige Landeswährung. Weltweit kannst du an mehr als einer Million Akzeptanzstellen mit deiner Amex Blue Card bezahlen.
Die große Akzeptanz von Amex im In- und Ausland macht eine Teilnahme an unserem Membership Rewards Programm besonders attraktiv, weil du und Inhaber:innen einer Zusatzkarte bei jeder Transaktion wertvolle Punkte sammelt. Pro Euro gibt es einen Punkt.
Und dank unserer praktischen Amex App hast du jederzeit und überall auf der Welt Konto- und Punktestand im Blick, egal ob du auf dem British Summer Time Hyde Park eine Tanzpause einlegst oder in einer Bar auf Ibiza am Margarita nippst.
Wichtig zu wissen: Auch für gebührenfreie Kreditkarten fallen im Ausland in der Regel Kosten an, zum Beispiel die sogenannte Fremdwährungsgebühr. Und auch mit der Kreditkarte weltweit gebührenfrei Geld abzuheben, ist normalerweise nicht möglich.
Das gilt auch für die Blue Card. Bargeldabhebungen am Automaten kosten vier Prozent des abgehobenen Betrags, mindestens aber fünf Euro. Eine Fremdwährungsgebühr ist ebenfalls zu entrichten. Sie entspricht zwei Prozent des Umsatzes.
Welche Kreditkartenkosten gibt es überhaupt?
- Jahres- oder Monatsgebühr – außer bei einer gebührenfreien Kreditkarte wie der Blue Card
- Bargeldabhebungsgebühr fürs Cash-Abheben am Automaten oder in der Bank
- Gebühr für Auslandstransaktionen (Fremdwährungsgebühr)
- Gebühr für verweigerte Zahlungen
- Gebühr für zusätzliche Kontoauszüge
- Verzugsgebühr – wenn du die Mindestrückzahlung nicht bis zum Fälligkeitsdatum begleichst
3. Gebührenfreie Kreditkarte mit Reiseversicherung
Umfangreiche Versicherungspakete sind bei gebührenfreien Kreditkarten eher ungewöhnlich. Hier sticht die American Express Blue Card hervor. Denn sie ist eine gebührenfreie Kreditkarte mit einer Reiseversicherung: Die Blue Card enthält eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die für dich im Fall des Falles sehr hilfreich sein kann.
Wenn du zum Beispiel beim Aussteigen aus dem Zug stolperst und dir den Fuß verrenkst, übernimmt sie die Kosten für die medizinische Behandlung. Und das Beste: Auch dein:e Partner:in und Kinder sind geschützt.
Davon abgesehen, stehen wir dir mit unserem Global Assist zur Seite, dem weltweiten Hilfsdienst für den Notfall. Falls zum Beispiel dein Gepäck nicht ankommt oder im Ausland ein medizinisches oder juristisches Problem auftaucht, kannst du dich bei uns rund um die Uhr melden. Wir vermitteln schnell und kompetent passende Ansprechpartner:innen. Ein Anruf genügt bei der AXA Assistance 24-Stunden-Notrufzentrale: +49 (0)22180247-107.
Die Blue Card deckt die Basics ab, umfangreichere Versicherungen wie eine Reiserücktrittsversicherung sind bei unserer gebührenfreien Kreditkarte indes nicht enthalten. Benötigst du mehr Reiseversicherungen, empfehlen wir dir die Gold Card oder die Platinum Card.
- Gold Card: Gegen eine Gebühr von monatlich zwölf Euro bist du bestens abgesichert, zum Beispiel dank einer Auslandskrankenversicherung und einer Reiserücktrittsversicherung.
- Platinum Card: Für 60 Euro monatlich erhältst du das komplette Versicherungspaket, das neben einer Auslandskrankenversicherung und einer Reiserücktrittsversicherung unter anderem auch eine Reisekomfort-Versicherung und eine Mietwagen-Vollkasko- und -Haftpflichtversicherung enthält.
Welche Karte kann was?
Blue Card beantragen
4. Darum ist die Amex Blue Card die beste gebührenfreie Kreditkarte
Eine gebührenfreie Kreditkarte ist toll für alle, die den Umgang mit einer Kreditkarte erst einmal ausprobieren möchten. Dabei unterscheidet sich die Amex Blue Card deutlich von anderen Kreditkarten ohne Jahresgebühr, da sie trotz Nulltarif eine Menge Vorteile mit sich bringt: von 25 Euro Startguthaben über die Option die Amex Vorteilsprogramme zu nutzen bis hin zum inkludierten Versicherungsschutz. Jetzt beantragen und alle Vorteile sichern!