Gebührenfreie Kreditkarte von Amex: Das sind die Vorteile

Drei junge, stylishe Frauen feiern auf einem Festival im Konfettiregen
Kristina Festring-Hashem Zadeh
Kristina Festring-Hashem Zadeh
Rund um den Globus bargeldlos bezahlen, online wie offline shoppen und bei Bedarf Cash abheben: Eine Kreditkarte ist eine äußerst praktische Sache und für alle erschwinglich. Mit einer gebührenfreien Kreditkarte gehen im In- und Ausland eine Menge Vorteile einher – das gilt besonders für die Blue Card von American Express. Hier erfährst du die Details.
  1. Die Vorteile deiner gebührenfreien Kreditkarte auf einen Blick
  2. Mit gebührenfreier Kreditkarte weltweit unkompliziert bezahlen
  3. Gebührenfreie Kreditkarte mit Reiseversicherung
  4. Darum ist die Amex Blue Card die beste gebührenfreie Kreditkarte
  5. FAQ: Häufige Fragen und Antworten zur gebührenfreien Kreditkarte von Amex

1. Alle Vorteile gebührenfreier Kreditkarten im Überblick

Für die meisten Kreditkarten zahlst du eine Jahresgebühr. Das ist der Betrag, den der Herausgeber der Karte jährlich für deren Nutzung verlangt. Bei American Express® gibt es eine kostenlose* Kreditkarte im Portfolio, für die dauerhaft null Euro Jahresgebühr anfällt: die  American Express Blue Card.

Die Amex Blue Card kommt nicht nur ohne Jahresgebühren aus, sondern bringt zudem viele weitere Vorteile mit sich. Zum Beispiel:

Besonders attraktiv: Die kostenlose* American Express Blue Card ist nicht nur eine dauerhaft gebührenfreie Kreditkarte für dich, sondern auch für eine weitere Person. Eine Zusatzkarte ist inklusive. Wenn ihr euch zudem entscheidet, an unserem Membership Rewards Programm teilzunehmen, könnt ihr damit zum Beispiel gemeinsam Punkte sammeln und diese flexibel einlösen.

Ein junges Paar steht auf der Straße vor dem Fenster eines Cafés und umarmt sich glücklich

American Express  Kreditkarte für exklusive Deals nutzen

Die American Express Blue Card ist für dich der Zugang zu den exklusiven Amex Vorteilsprogrammen, die du ganz easy via Amex App nutzen kannst. So hast du zum Beispiel die Möglichkeit, für nur 30 Euro im Jahr am Membership Rewards Programm teilzunehmen. So sammelst du bei jedem Einkauf wertvolle Punkte  die Einlösemöglichkeiten sind vielfältig.
Zudem genießen Inhaber:innen einer Blue Card kostenfrei sämtliche Vorteile unseres Programms Amex Offers: wechselnde attraktive Angebote, Vergünstigungen und Rabatte von Fashion über Elektronik bis hin zu Hotels, Gutschriften und Membership Rewards ExtraPunkten.
 
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Gebührenfreie Kreditkarte beantragen: Welche Voraussetzungen gibt es?

Um die American Express Blue Card ohne Jahresgebühr zu beantragen, musst du einige Voraussetzungen erfüllen:

Must-know: Hast du bereits eine American Express Karte, die du an Freund:innen weiterempfiehlst, sicherst du dir einen  Willkommensbonus in Form eines Startguthabens oder wertvoller Membership Rewards Punkte je nach Kartenmodell und Aktion.

Platinum Card

Platinum Card

60

Euro / Monat

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Gold Card

Gold Card

12

Euro / Monat

Jetzt beantragen
American Express Green Card

American Express Card

5 3)

Euro / Monat

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Blue Card

Blue Card

kostenfrei
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PAYBACK American Express Karte

PAYBACK American Express Karte

kostenfrei
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Guthaben
Platinum Card
Gold Card
American Express Green Card
Blue Card
PAYBACK American Express Karte
Startguthaben

100 Euro Startguthaben*

60 Euro Startguthaben*

25 Euro Startguthaben*

4.000 PAYBACK °Punkte*

Online-Reiseguthaben

200 Euro p.a.

Restaurantguthaben

150 Euro p.a.

SIXT ride Fahrtguthaben

200 Euro p.a.

Bonus & Zusatzkarten
Platinum Card
Gold Card
American Express Green Card
Blue Card
PAYBACK American Express Karte
Membership Rewards®
Zusatzkarte inklusive

bis zu 5 Zusatzkarten

1)

1 Zusatzkarte

2)

1 Zusatzkarte

4)

1 Zusatzkarte

5)

1 Zusatzkarte

Punkte flexibel einlösen
Punkteverfall
Amex Offers
Upgrades & Statusvorteile
Platinum Card
Gold Card
American Express Green Card
Blue Card
PAYBACK American Express Karte
Priority Pass™

kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte

zum Vorteilspreis

zum Vorteilspreis

zum Vorteilspreis

Zugang zur American Express Global Lounge Collection®
Fine Hotels + Resorts®
The Hotel Collection
American Express Experiences
Mietwagenvorteile
Mitgliedschaft Golf Fee Card International

zum Vorzugspreis

zum Vorzugspreis

zum Vorzugspreis

Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club

zum Vorzugspreis

Versicherungen
Platinum Card
Gold Card
American Express Green Card
Blue Card
PAYBACK American Express Karte
Auslandkrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
Gepäckversicherung
Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland
Reisekomfortversicherung
Global Assist
Kfz-Schutzbrief (Europa)
Mietwagenversicherung
Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Shop Garant
90-Tage-Rückgaberecht
Service
Platinum Card
Gold Card
American Express Green Card
Blue Card
PAYBACK American Express Karte
24/7-Service
Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay
Amex App
Platinum Card

Platinum Card

60

Euro / Monat

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Gold Card

Gold Card

12

Euro / Monat

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American Express Green Card

American Express Card

5

Euro / Monat

3)
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Blue Card

Blue Card

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PAYBACK American Express Karte

PAYBACK American Express Karte

kostenfrei
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Guthaben
Startguthaben

100 Euro Startguthaben*

60 Euro Startguthaben*

25 Euro Startguthaben*

4.000 PAYBACK °Punkte*

Online-Reiseguthaben

200 Euro p.a.

Restaurantguthaben

150 Euro p.a.

SIXT ride Fahrtguthaben

200 Euro p.a.

Bonus & Zusatzkarten
Membership Rewards®
Zusatzkarte inklusive

bis zu 5 Zusatzkarten

1)

1 Zusatzkarte

2)

1 Zusatzkarte

4)

1 Zusatzkarte

5)

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Punkteverfall
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Upgrades & Statusvorteile
Priority Pass™

kostenlos, auch für die Platinum Zusatzkarte

zum Vorteilspreis

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Zugang zur American Express Global Lounge Collection®
Fine Hotels + Resorts®
The Hotel Collection
American Express Experiences
Mietwagenvorteile
Mitgliedschaft Golf Fee Card International

zum Vorzugspreis

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Mitgliedschaft Sansibar The Fine Wine Club

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Versicherungen
Auslandkrankenversicherung
Reiserücktrittsversicherung
Reiseunfallversicherung
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Privathaftpflicht- und Prozesskostenversicherung im Ausland
Reisekomfortversicherung
Global Assist
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Mietwagenversicherung
Verkehrsmittel-Unfallversicherung
Shop Garant
90-Tage-Rückgaberecht
Service
24/7-Service
Kontaktloses Bezahlen inkl. Apple und Google Pay
Amex App

1) eine Platinum Card aus Metall sowie vier weitere Zusatzkarten, wahlweise American Express Card oder Gold Card Zusatzkarte; außerdem eine Platinum Plus Card für ein abweichendes Bankkonto

2) Das Jahresentgelt für jede weitere Zusatzkarte beträgt 40 Euro

3) nach 12 Monaten kostenfrei ab einem Jahresumsatz von 9.000 Euro

4) Das Jahresentgelt für jede weitere Zusatzkarte beträgt 20 Euro

5) Jede weitere Zusatzkarte kostet 10 Euro pro Jahr.

2. Mit gebührenfreier Kreditkarte weltweit unkompliziert bezahlen

Besonders auf Reisen erleichtert dir eine gebührenfreie Kreditkarte das Leben ungemein. Denn sie erspart dir zum Beispiel den lästigen Umtausch von Geld in die jeweilige Landeswährung. Weltweit kannst du an mehr als einer Million Akzeptanzstellen mit deiner Amex Blue Card bezahlen.

Die große Akzeptanz von Amex im In- und Ausland macht eine Teilnahme an unserem Membership Rewards Programm besonders attraktiv, weil du und Inhaber:innen einer Zusatzkarte bei jeder Transaktion wertvolle Punkte sammelt. Pro Euro gibt es einen Punkt.

Und dank unserer praktischen Amex App hast du jederzeit und überall auf der Welt Konto- und Punktestand im Blick, egal ob du auf dem British Summer Time Hyde Park eine Tanzpause einlegst oder in einer Bar auf Ibiza am Margarita nippst.

Wichtig zu wissen: Auch für gebührenfreie Kreditkarten fallen im Ausland in der Regel Kosten an, zum Beispiel die sogenannte Fremdwährungsgebühr. Und auch mit der Kreditkarte weltweit gebührenfrei Geld abzuheben, ist normalerweise nicht möglich.

Das gilt auch für die Blue Card. Bargeldabhebungen am Automaten kosten vier Prozent des abgehobenen Betrags, mindestens aber fünf Euro. Eine Fremdwährungsgebühr ist ebenfalls zu entrichten. Sie entspricht zwei Prozent des Umsatzes.

Eine junge Frau mit einer Gruppe Freunde bezahlt kontaktlos mit ihrem Smartphone an einem Tisch in einem Restaurant

Welche Kreditkartenkosten gibt es überhaupt?

  • Jahres- oder Monatsgebühr – außer bei einer gebührenfreien Kreditkarte wie der Blue Card
  • Bargeldabhebungsgebühr fürs Cash-Abheben am Automaten oder in der Bank
  • Gebühr für Auslandstransaktionen (Fremdwährungsgebühr)
  • Gebühr für verweigerte Zahlungen
  • Gebühr für zusätzliche Kontoauszüge
  • Verzugsgebühr – wenn du die Mindestrückzahlung nicht bis zum Fälligkeitsdatum begleichst

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3. Gebührenfreie Kreditkarte mit Reiseversicherung

Umfangreiche Versicherungspakete sind bei gebührenfreien Kreditkarten eher ungewöhnlich. Hier sticht die American Express Blue Card hervor. Denn sie ist eine gebührenfreie Kreditkarte mit einer Reiseversicherung: Die Blue Card enthält eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die für dich im Fall des Falles sehr hilfreich sein kann.

Wenn du zum Beispiel beim Aussteigen aus dem Zug stolperst und dir den Fuß verrenkst, übernimmt sie die Kosten für die medizinische Behandlung. Und das Beste: Auch dein:e Partner:in und Kinder sind geschützt.

Davon abgesehen, stehen wir dir mit unserem Global Assist zur Seite, dem weltweiten Hilfsdienst für den Notfall. Falls zum Beispiel dein Gepäck nicht ankommt oder im Ausland ein medizinisches oder juristisches Problem auftaucht, kannst du dich bei uns rund um die Uhr melden. Wir vermitteln schnell und kompetent passende Ansprechpartner:innen. Ein Anruf genügt bei der AXA Assistance 24-Stunden-Notrufzentrale: +49 (0)22180247-107.

Ein Paar in Freizeitkleidung lehnt sich an ein Auto an einer Küste und schaut gemeinsam auf ein Smartphone

Die Blue Card deckt die Basics ab, umfangreichere Versicherungen wie eine Reiserücktrittsversicherung sind bei unserer gebührenfreien Kreditkarte indes nicht enthalten. Benötigst du mehr Reiseversicherungen, empfehlen wir dir die Gold Card oder die Platinum Card.

Welche Karte kann was?

Blue Card, American Express (Green) Card, Gold Card und Platinum Card: Jedes unserer Kartenmodelle hat seine individuellen Vorzüge. Welches  Leistungen enthalten sind und welche Amex Kreditkarte zu dir passt, erfährst du in unserem großen Kreditkartenvergleich sowie im Gebührenvergleich der Amex Kreditkarten.
 
Blue Card beantragen
Kontaktlose Zahlung mit einer blauen Kreditkarte von American Express an einem Kartenlesegerät auf einer Theke.

4. Darum ist die Amex Blue Card die beste gebührenfreie Kreditkarte

Eine gebührenfreie Kreditkarte ist toll für alle, die den Umgang mit einer Kreditkarte erst einmal ausprobieren möchten. Dabei unterscheidet sich die Amex Blue Card deutlich von anderen Kreditkarten ohne Jahresgebühr, da sie trotz Nulltarif eine Menge Vorteile mit sich bringt: von 25 Euro Startguthaben über die Option die Amex Vorteilsprogramme zu nutzen bis hin zum inkludierten Versicherungsschutz. Jetzt beantragen und alle Vorteile sichern!

Blue Card beantragen

5. FAQ: Häufige Fragen und Antworten zur gebührenfreien Kreditkarte von Amex

Erhalte ich mit der Karte Bargeld? 
Ja. Um mit deiner American Express Karte Bargeld abzuheben, ist eine vorherige Anmeldung erforderlich. Berechtigte Kreditkartenmitglieder werden bei Kartenausstellung automatisch für den Bargeldzugang angemeldet. Wenn eine Karte bei der Ausgabe nicht automatisch angemeldet wird, überprüft American Express die Berechtigung des Kartenmitglieds nach sechs Monaten. Details entnimmst du den AGBs deiner Karte oder wendest dich an den Kundenservice unter der Telefonnummer auf der Rückseite deiner American Express Kreditkarte.
Ist für den Bargeldbezug eine Gebühr zu entrichten?
Ja, wie bei vielen anderen Kreditkarten auch ist es bei Amex nicht möglich, mit der Kreditkarte gebührenfrei Geld abzuheben. Am Geldautomaten fallen Gebühren an: vier Prozent der abgehobenen Summe, mindestens aber fünf Euro.
Wo finde ich den Vergleich meiner Fremdwährungsumrechnungskosten zum Referenzwechselkurs der Europäischen Zentralbank (EZB)?
Seit dem 19. April 2020 gilt hinsichtlich Transaktionen, die in einer Fremdwährung getätigt werden, zusätzlich Folgendes: Die Gesamtkosten für die Fremdwährungsumrechnung ergeben sich aus dem American Express Wechselkurs und dem Entgelt für die Fremdwährungsumrechnung (zusammen „Fremdwährungsrechnungskosten“). Diese kannst du auf unserer Website www.amex.de/ezb-vergleich mit dem Referenzwechselkurs der EZB vergleichen.
Wie werden Fremdwährungsbelastungen von American Express berechnet?
Alle Belastungen in Fremdwährungen werden am Tag der Verarbeitung durch uns in Euro umgerechnet. Fremdwährungsbelastungen in anderen Währungen als U.S. Dollar werden über U.S. Dollar umgerechnet, indem der Belastungsbetrag zunächst in U.S. Dollar umgerechnet und der U.S. Dollar-Betrag dann in Euro umgerechnet wird. U.S. Dollar-Belastungen werden direkt in Euro umgerechnet. Soweit kein bestimmter Umrechnungskurs vorgeschrieben ist, verwendet American Express vereinbarungsgemäß auf den Interbankkursen basierende Umrechnungskurse, welche um ein Auslandseinsatzentgelt in Höhe von zwei Prozent erhöht werden.

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*Detaillierte Informationen zu Leistungen, insbesondere zu Ausschlüssen, kannst du den jeweiligen Bedingungen des Kartenproduktes oder des Versicherungsproduktes entnehmen.

Es gelten folgende Bedingungen

  • American Express Blue Card
    Dein einmaliges Startguthaben über 25 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 1.200 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Die Kartenumsätze von insgesamt 1.200 Euro müssen in den ersten 6 Monaten nach Kartenerhalt erfolgen.

    Es gelten weitere Bedingungen: Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue Card innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Die Kartenaktivierung und die Registrierung für das Angebot müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um sich für das Startguthaben zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthabens führen. Voraussetzung für den Anspruch auf den Willkommensbonus ist die erfolgreiche Ausstellung der Karte und dass du in den letzten 18 Monaten nicht Hauptkarteninhaber:in einer American Express Karte warst. Im Fall einer Kartenkündigung oder eines Kartenwechsels innerhalb der ersten 12 Monate nach Ausstellung der Karte, erlischt dein Anspruch auf den Willkommensbonus rückwirkend. Willkommensboni werden von American Express nur unter Vorbehalt der Einhaltung o.g. Bedingungen gutgeschrieben. Weitere Informationen dazu findest du im Preis- und Leistungsverzeichnis.
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