Pourquoi ai-je besoin du matériel d’identification visuelle d’American Express?

L’affichage du matériel d’identification visuelle d’American Express sur les façades, les sites Web et les points de vente vous aide à attirer les titulaires prêts à dépenser dans les entreprises comme la vôtre.

Le matériel d’identification est-il offert gratuitement?

Oui! Tout le matériel d’identification est gratuit.

Comment puis-je commander le matériel d’identification?

Vous pouvez aller à americanexpress.ca/affichage pour consulter les options d’identification visuelle et passer une commande directement par le site Internet. Si vous préférez, vous pouvez passer votre commande par téléphone en communiquant avec notre équipe des Services aux marchands au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi de 8 h à 20 h HE).

Y a-t-il une limite quant à la quantité de matériel d’identification que je peux commander?

Vous pouvez commander jusqu’à 50 articles de matériel d’identification à la fois.

Comment le matériel d’identification est-il livré?

Le matériel d’identification vous est livré directement, entre 9 h et 17 h HE, du lundi au vendredi. Vous le recevrez environ cinq jours ouvrables après avoir passé votre commande. Veuillez vous assurer d’indiquer votre adresse postale commerciale et vos coordonnées exactes lorsque vous passez votre commande.

Ma commande peut-elle être livrée à une adresse domiciliaire ou à l’étranger?

Toute livraison de matériel d’identification doit être faite à une adresse commerciale locale.

Où puis-je trouver mon numéro de marchand?

Votre numéro de marchand American Express de 10 chiffres commence par « 93 » et se trouve dans le coin supérieur gauche de votre relevé papier ou en ligne.

Comment puis-je modifier les renseignements sur mon compte?

Vous pouvez mettre à jour certains renseignements sur votre compte en vous inscrivant au compte en ligne à https://www.americanexpress.com/fr-ca/business/merchant/registration. Vous pouvez également communiquer avec l’équipe des Services aux marchands à tout moment pour apporter des modifications à votre compte en composant le 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE).

Q : Vais-je être en mesure d’annuler mon inscription à la consultation des paiements en ligne?

R : Oui. Si vous souhaitez annuler ce service, il suffit de composer le 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE). Veuillez noter que l’annulation de votre service Internet par l’intermédiaire de votre fournisseur d’accès Internet (FAI) n’annulera pas automatiquement votre inscription à la consultation de vos paiements en ligne.

Que dois-je faire si j’ai plusieurs établissements qui souhaitent accepter American Express?

Il suffit de communiquer avec l’équipe de Services aux marchands au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi de 8 h à 20 h HE). Nous vous aiderons à suivre les étapes nécessaires à l’inscription de ces établissements.

À quelle fréquence recevrai-je les paiements des opérations American Express?

Le délai de paiement standard est de trois jours. Toutefois, nous offrons également des délais de 1 jour, 15 jours ou 30 jours. Veuillez noter que cela dépend de votre plan de paiement convenu. N’hésitez pas à communiquer avec nous si vous souhaitez connaître vos délais de paiement actuels ou discuter d’autres fréquences de paiement offertes à votre entreprise.

Quelle est la différence entre le paiement net et le paiement brut?

Avec le paiement net, les frais seront déduits avant chaque opération. Si vous choisissez le paiement brut, ils seront accumulés et déduits une seule fois à la fin de chaque cycle de facturation.
Des restrictions s’appliquent à l’option de paiement brut.

Pourquoi devrais-je m’inscrire au compte d’établissement en ligne?

En vous inscrivant au compte d’établissement en ligne, vous pouvez rapidement et facilement consulter votre compte pour afficher vos paiements, suivre vos présentations et règlements, gérer les demandes de renseignements en ligne et même télécharger vos renseignements financiers dans des applications de calcul comme Excel de MicrosoftMD. Inscrivez-vous au compte en ligne dès maintenant.

Puis-je inscrire plusieurs établissements à mon compte en ligne?

Oui. Votre compte en ligne peut être configuré pour afficher et gérer plusieurs établissements, ainsi que désigner des bureaux et des bureaux principaux affiliés. Il suffit de communiquer avec l’équipe de Services aux marchands au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi de 8 h à 20 h HE).

Et si j’oublie mon code d’utilisateur ou mon mot de passe?

Pour réinitialiser votre mot de passe, il suffit d’aller à americanexpress.ca/marchand, de cliquer sur « Code ou mot de passe oublié? » et de suivre les instructions à l’écran. Si vous préférez, vous pouvez communiquer avec le service d’assistance au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE).

Si j’ai un compte en ligne, recevrai-je quand même les relevés papier?

Une fois inscrit aux Services en ligne aux établissements, vous recevrez vos renseignements financiers en ligne seulement. Vous ne recevrez plus de relevés papier et ne paierez plus les frais de relevé papier mensuels.

Comment puis-je m’assurer que mes renseignements financiers soient imprimés correctement?

Dans votre navigateur, allez au menu Fichier et sélectionnez Aperçu avant impression. Vous pourrez modifier les paramètres de la page pour assurer une impression correcte ici.

Quand les paiements d’American Express seront-ils affichés en ligne?

Les paiements d’American Express sont généralement portés à votre compte le troisième jour ouvrable à compter du moment que vous soumettez vos opérations. Cependant, veuillez noter que cela dépend de votre plan de paiement convenu. Si vous avez un compte bancaire en ligne, vous pouvez le consulter pour connaître la date des dépôts.

Comment m’assurer que mon terminal accepte les Cartes American Express?

Veuillez communiquer avec votre fournisseur de terminal pour obtenir des renseignements sur l’acceptation de la Carte American Express.

Et si mon terminal demande une autorisation d’opération?

Il suffit de communiquer avec le Service des autorisations en tout temps au 1 800 268-9824.Ils vous demanderont les renseignements suivants afin d’autoriser l’opération :

• votre numéro de marchand à 10 chiffres;

• le numéro de Carte du titulaire;

• le montant facturé.

Qu’est-ce qu’une Carte à puce avec NIP?

Une carte à puce (aussi nommée carte EMV) comprend une puce à microprocesseur intégrée qui conserve les données de carte de façon sécurisée, ce qui les rend difficiles à copier et à modifier. Les clients qui ont une carte à puce doivent utiliser un NIP et non leur signature pour réaliser une opération, ce qui offre une mesure de sécurité additionnelle.

American Express est-elle passée aux Cartes à puce avec NIP?

Oui. Les Cartes à puce avec NIP American Express sont déjà acceptées dans plusieurs établissements partout au Canada.

Les Cartes à puce avec NIP sont-elles conçues pour empêcher la fraude?

Les Cartes à puce avec NIP peuvent réduire la fraude de Cartes, car elles sont plus difficiles à copier ou à modifier.
Toutefois, la technologie de puce et de NIP n’a pas le même effet dans les situations sans présentation de la Carte, comme les commandes effectuées en ligne, par la poste ou par téléphone.

Suis-je responsable des opérations American Express frauduleuses?

Le choix de ne pas utiliser les terminaux avec la technologie de Carte à puce avec NIP intégrée augmente votre responsabilité des cas de fraude sur les opérations avec présentation de la Carte. Vous pouvez réduire le risque de débits compensatoires relatifs à la fraude en mettant à jour votre terminal pour qu’il accepte les Cartes à puce American Express. Vous trouverez les détails des lignes directrices sur le transfert de la responsabilité en matière de fraude d’American Express, en vigueur depuis le 31 octobre 2012, dans le Guide d’exploitation pour les marchands.

Comment mettre à jour mon terminal pour lire les Cartes à puce avec NIP?

Communiquez avec votre société de traitement ou votre fournisseur de terminal afin qu’ils vous aident à mettre à jour votre terminal. Assurez-vous de demander que les exigences American Express soient comprises dans la mise à jour.

Devrais-je former mon personnel au sujet des Cartes à puce avec NIP?

Il est important que vos employés sachent que les Cartes à puce avec NIP et les Cartes à bande magnétique peuvent être utilisées dans votre établissement et qu’ils connaissent les procédures de traitement de toutes les Cartes. Vous pouvez établir vos propres exigences de formation en consultant votre fournisseur de terminal pour plus de détails.

Y a-t-il des coûts associés à l’intégration de la technologie de Carte à puce avec NIP?

Oui. Toutefois, ces coûts dépendent de la configuration de votre terminal actuel. Si votre société de traitement vous a fourni le terminal, il peut simplement être échangé. Si vous possédez votre propre terminal et décidez d’intégrer la technologie de Carte à puce avec NIP, le coût dépendra du type de terminal que vous utilisez.

La Carte à puce avec NIP affectera-t-elle mon taux d’escompte?

Non. La technologie utilisée pour traiter les opérations par Carte à puce avec NIP n’a aucun impact sur votre taux d’escompte.

Que dois-je faire si une Carte n’a pas de puce?

Tous les pays ne passent pas à la puce et au NIP, ainsi, attendez-vous à voir à la fois des Cartes à puce avec NIP et des Cartes à bande magnétique dans votre établissement. Si on vous présente une Carte sans puce, il suffit de la glisser dans le terminal, lequel demandera une signature. Il peut également y avoir des Cartes à puce sans NIP. Dans ce cas, le terminal demandera une signature lorsque vous aurez inséré la puce dans le lecteur.

Et si un titulaire de Carte a oublié son NIP, ou ne le connaît pas?

Veuillez demander au titulaire de communiquer avec American Express en composant le numéro au dos de sa Carte. Nous pouvons l’aider à réinitialiser son NIP.

Les Cartes à puce avec NIP toucheront-elles les opérations sans présentation de la Carte?

Les opérations où le client n’est pas présent (p. ex. : commandes par téléphone, en ligne ou par la poste) ne sont pas touchées par l’introduction des Cartes à puce avec NIP, et tout type de Carte peut être utilisé pour ces opérations.

Comment les paiements sans contact fonctionnent-ils?

En utilisant la technologie de radiofréquence pour effectuer les opérations, il suffit de passer la Carte devant le lecteur pour transmettre les informations de paiement de façon sécuritaire. Toutefois, pour que cela fonctionne, la Carte et le terminal doivent être dotés de l’interface sans contact.

Dois-je remplacer mon terminal pour accepter les paiements sans contact?

Pas nécessairement. Plusieurs terminaux sans contact sur le marché sont déjà certifiés comme acceptant les paiements sans contact American Express. 

Communiquez avec votre fournisseur de terminal pour savoir si le vôtre est certifié aux exigences American Express et pour connaître les solutions offertes s’il ne l’est pas.

Y a-t-il différentes façons de traiter les opérations American Express?

Oui. Il y a trois différentes façons :

• traiter les opérations par voie électronique; c’est le moyen le plus rapide et le plus exact
• traiter les opérations manuellement; c’est le moyen à utiliser si votre terminal est en panne
• traiter les opérations de commandes par la poste, par téléphone ou en ligne

Comment traiter les opérations par voie électronique?

Le titulaire de la Carte peut simplement présenter sa Carte sans contact acceptée, insérer la puce dans le lecteur de puce ou glisser la bande magnétique de la Carte dans votre terminal. Ils suit alors les instructions de base pour la présentation des opérations fournies par votre terminal de point de vente (PdV).

D’abord, veuillez effectuer les vérifications suivantes :

1. Assurez-vous que votre terminal de point de vente (PdV) ou la caisse enregistreuse électronique est bien configuré.
2. Assurez-vous que votre terminal est en mesure de générer une facture qui comprend toutes les informations suivantes:

• le numéro de code d’autorisation 
• le numéro du compte-Carte tronqué et la date d’expiration
• la date de l’opération
• le montant total de l’opération, y compris les taxes, le pourboire, la taxe postale et les frais d’emballage
• une description concise des biens ou services achetés
• le nom et l’adresse de votre entreprise et votre numéro de marchand American Express

Comment traiter les opérations manuellement?

Pour traiter une opération manuellement, remplissez un reçu d’opération et suivez les étapes suivantes :

1.  Indiquer toute l’information requise pour une opération effectuée en personne.
2. Obtenir la signature du titulaire de la Carte sur le reçu d’opération.
3. Communiquer avec le Service des autorisations d’American Express en composant le 1 800 268-9824.
4. Remplir le sommaire des opérations.
5. Soumettre le reçu d’opération et le sommaire des opérations à l’adresse suivante :

Services aux marchands American Express

Présentateurs des reçus d’opération et des sommaires des opérations papier

C.P. 981558, El Paso (Texas) 79998-1558

Comment traiter les commandes par la poste, par téléphone ou en ligne?

Afin de traiter ces opérations sans présentation de la Carte et de vous protéger contre les débits compensatoires relatifs à la fraude, veuillez vous conformer aux procédures décrites dans votre convention – Acceptation de la Carte American Express et suivre les étapes suivantes :

1. Obtenir les renseignements suivants du titulaire de Carte :

• le nom tel qu’il figure sur la Carte
• le numéro du compte-Carte
• la date d’expiration de la Carte
• l’adresse de facturation associée à sa Carte
• le numéro de téléphone à domicile ou au travail
• un autre numéro de téléphone pour communiquer avec le titulaire

2. Remplir un reçu d’opération et générer un reçu qui comprend tous les renseignements suivants:

• le numéro de code d’autorisation
• le numéro du compte-Carte tronqué et la date d’expiration
• la date de l’opération
• le montant total de l’opération, y compris les taxes, le pourboire, la taxe postale et les frais d’emballage
• une description concise des biens ou services achetés
• le nom et l’adresse de votre entreprise et votre numéro de marchand American Express
  
  

3. Écrire « Commande par la poste », « Commande par téléphone » ou « Commande en ligne », selon le cas, à la ligne de signature du reçu d’opération

4. Remplir le sommaire des opérations.

5. Soumettre le reçu d’opération et le sommaire des opérations à l’adresse suivante :Services aux marchands American ExpressPrésentateurs des reçus d’opération et des sommaires des opérations papierC.P. 981558, El Paso (Texas) 79998-1558
Veuillez soumettre ces types d’opérations avec un numéro de marchand autre que celui utilisé pour les opérations effectuées en personne. Pour obtenir un autre numéro de marchand, veuillez communiquer avec les Services aux marchands au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE).

6. Obtenir une preuve de livraison signée sur laquelle est indiquée l’adresse de facturation du titulaire de Carte. Veuillez donner la directive aux entreprises d’expédition de NE PAS réacheminer la marchandise.

Comment traiter un remboursement?

Il y a deux façons de traiter un remboursement :

• remplir un formulaire de remboursement manuel; ou
• utiliser la fonction de remboursement de votre terminal.

(Cette fonction varie selon le terminal. Veuillez communiquer avec votre fournisseur de terminal pour plus d’information.)

Pour chaque méthode, veuillez suivre les étapes suivantes :

1. Remplir un reçu de crédit de l’opération.

2. Remplir un sommaire de crédit de l’opération.

3. Soumettre le reçu d’opération et le sommaire des opérations à l’adresse suivante :

Services aux marchands American Express

Présentateurs des reçus d’opération et des sommaires des opérations papier

C.P. 981558, El Paso (Texas) 79998-1558

Remarque : si vous n’avez qu’une partie de numéro de Carte, veuillez communiquer avec l’équipe de Services aux marchands au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE). Les membres de l’équipe seront ravis de vous expliquer les étapes à suivre pour obtenir le numéro complet.

À quoi ressemblent les Cartes-cadeaux American Express?

Bien que les Cartes-cadeaux American Express n’aient pas toutes les même motifs, toutes les Cartes prépayées American Express ont le logo bleu American Express à l’avant, ainsi que le mot « prépayée » ou une désignation similaire. Veuillez noter que les Cartes-cadeaux American Express ne sont jamais imprimées en relief.

Comment traiter et autoriser les Cartes-cadeaux American Express?

Le traitement des Cartes-cadeaux American Express ne diffère pas beaucoup de celui des autres Cartes American Express.
Il suffit de suivre les procédures d’acceptation de la Carte normales et de suivre les étapes suivantes :

1. Vérifier le solde disponible de la Carte avant d’autoriser l’opération.

2. Autoriser un paiement plus petit que le solde de la Carte. Si vous tentez d’autoriser un paiement plus grand que ce qui est disponible, votre autorisation sera refusée.

3. Si le solde disponible n’est pas suffisant pour effectuer le paiement, faites une opération fractionnée où la différence est payée d’une autre façon.

Puis-je porter un crédit sur une Carte-cadeau si un client effectue un retour de marchandise?

Oui. Si le client a la Carte-cadeau avec lui, il peut recevoir un crédit pour la marchandise retournée. Toutefois, comme pour une carte de crédit normale, le client devra attendre de trois à sept jours ouvrables après notre réception du règlement pour avoir accès aux fonds crédités.

Les clients peuvent-ils contester les opérations portées sur les Cartes-cadeaux?

Non. Les clients ne sont pas en mesure de faire opposition au paiement ou de contester ces opérations auprès d’American Express lorsqu’il est question de la qualité des biens ou des services achetés avec une Carte-cadeau. Nous leur demanderons d’adresser ces questions directement à votre établissement. Les contestations et les débits compensatoires liés aux Cartes prépayées seront traités selon les dispositions de votre convention – Acceptation de la Carte.

Qu’est-ce qu’un solde débiteur?

Un solde débiteur est un montant exigible sur votre compte American Express à la suite d’une des raisons suivantes

• remboursement offert à un titulaire de Cartered
• ressement causé par une contestation de la part du titulaire
• frais

Qu’est-ce qu’une lettre de solde débiteur?

Si vos opérations ne suffisent pas à recouvrer vos montants impayés, vous recevrez une lettre de solde débiteur vous informant du solde impayé 15, 30 et 45 jours après son inscription à votre compte.

Comment régler le solde impayé de mon compte?

Vous pouvez y arriver de deux façons :

1. Vous pouvez configurer un virement électronique de fonds pour votre compte. Pour ce faire, vous devez signer une convention – Autorisation de débit préautorisé (DPA) et l’envoyer à notre service bancaire avec une copie d’un chèque portant la mention « Nul ». Pour plus d’information, veuillez communiquer avec l’équipe de Services aux marchands au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE).
2. Vous pouvez émettre un chèque à l’ordre de « Banque Amex du Canada », en vous assurant que votre numéro de marchand y est indiqué, et l’envoyer à l’adresse suivante :

Banque Amex du Canada

C.P. 3204, succ. F

Toronto (Ontario) M1W 3W7

Qu’est-ce qu’une contestation?

Une contestation est une demande de renseignements faite par un titulaire lorsqu’il ne reconnaît pas une opération portée à sa Carte et veut plus d’information pour préciser l’opération.

Qu’est-ce qu’un débit compensatoire?
Un débit compensatoire a lieu lorsque le montant de l’opération contestée est débité de votre compte et crédité au titulaire de la Carte.

Qu’est-ce qu’une lettre de demande?
Une lettre de demande vous permet de savoir qu’un titulaire a soulevé un doute au sujet d’une opération effectuée auprès de votre entreprise et précise les documents dont nous avons besoin pour confirmer l’opération. Si vous recevez une lettre de demande, veuillez vous assurer de répondre pleinement avant l’échéance indiquée.

Avec qui dois-je communiquer au sujet de contestations ou de débits compensatoires?
Vous pouvez consulter notre page Web sur les Contestations ou, si vous préférez, communiquer avec notre équipe des Services aux marchands au 1 800 268-9877 (du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h HE).

Qu’est-ce que la fraude?

La fraude par carte de crédit a de nombreuses facettes, comme les cartes volées ou contrefaites, et a lieu lorsque quelqu’un utilise des données de carte de crédit de façon malveillante ou trompeuse et en bénéficie.

Comment la fraude me concerne-t-elle?

Malheureusement, il est probable que vous connaîtrez des tentatives de fraude. Afin d’éviter les débits compensatoires relatifs aux opérations frauduleuses, il est important que votre personnel de première ligne apprenne et comprenne comment reconnaître les signes de fraude.

Comment éviter les opérations frauduleuses?

La sécurité de votre entreprise est la priorité! Veuillez prendre le temps de consulter la section Fraude de notre site Web afin de vous renseigner sur la fraude par carte de crédit et d’apprendre à en reconnaître les signes.